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  1. Journals
  2. Economics, Finance, Business & Management
  3. Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung
  4. Vol. 90, Issue 1
  5. pp. 125–137

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Peters, S., Roggemann, H. Kann guter Verbraucherschutz finanzielle Bildung ersetzen?. Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung, 90(1), 125-137. https://doi.org/10.3790/vjh.90.1.125
Peters, Sally and Roggemann, Hanne "Kann guter Verbraucherschutz finanzielle Bildung ersetzen?" Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung 90.1, 2021, 125-137. https://doi.org/10.3790/vjh.90.1.125
Peters, Sally/Roggemann, Hanne (2021): Kann guter Verbraucherschutz finanzielle Bildung ersetzen?, in: Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung, vol. 90, iss. 1, 125-137, [online] https://doi.org/10.3790/vjh.90.1.125
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Kann guter Verbraucherschutz finanzielle Bildung ersetzen?

Peters, Sally | Roggemann, Hanne

Vierteljahrshefte zur Wirtschaftsforschung, Vol. 90 (2021), Iss. 1 : pp. 125–137

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Duncker & Humblot
DOI
https://doi.org/10.3790/vjh.90.1.125
Language
German
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13
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Sally Peters, institut für finanzdienstleistungen e.V.

Hanne Roggemann, institut für finanzdienstleistungen e.V.

References

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Abstract

Typically, financial services are contracted between parties with an unequal status. This inequality results from information asymmetry and the one-sided decision-making authority over the range of products offered. It thus limits the bargaining power on the part of consumers. Financial education can help reduce such information asymmetry. On the consumer protection side, legislators are countering this inequality with regulations regarding information and advisory duties. However, it remains problematic that due to the decision-making authority over the product range offered, particularly vulnerable consumers can only access a limited range of financial services. At the same time, these consumers may already be under extreme pressure in terms of their monetary needs. Therefore, financial education and consumer protection are both crucial tools to avoid inequality in bargaining power, and consequently over-indebtedness and disproportionate restrictions on access. In this respect, general financial education in the context of social consumer protection has multiple functions. It must include social contexts and how to deal with life risks, it requires a basic understanding and awareness of one’s own attitude toward money, and it should promote the ability and willingness to represent one’s own interests.

Table of Contents

Section Title Page Action Price
Sally Peters und Hanne Roggemann: Kann guter Verbraucherschutz finanzielle Bildung ersetzen? 1
1 Hängen finanzielle Bildung und Überschuldung zusammen? 2
2 Wer leistet finanzielle Bildung? 4
3 Aufgabe Verbraucherschutz 5
4 Aufgabe finanzielle Bildung 7
5 Finanzielle Bildung und Verbraucherschutz wirken nur gemeinsam 8
Literaturverzeichnis 1

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