Liquiditätssicherung im Bankwesen

Krümmel, Hans-Jacob

doi:10.3790/ccm.1.3.247

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Krümmel, H. Liquiditätssicherung im Bankwesen. Credit and Capital Markets – Kredit und Kapital, 1(3), 247-307. https://doi.org/10.3790/ccm.1.3.247

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Liquiditätssicherung im Bankwesen

Krümmel, Hans-Jacob

Credit and Capital Markets – Kredit und Kapital, Vol. 1 (1968), Iss. 3 : pp. 247–307

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Publisher Name: Duncker & Humblot
DOI: https://doi.org/10.3790/ccm.1.3.247
Language: Multiple languages
Pages: 61

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Hans-Jacob Krümmel, Bonn

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Cited By

Integrative Risikobegrenzung

Ausgangssituation einer Neukonzeption der bankaufsichtlichen Erfolgsrisikobegrenzung

Bösl, Konrad

1993
https://doi.org/10.1007/978-3-322-87510-5_1 [Citations: 0]
Kreditrisiko und Kreditentscheidung im Bankbetrieb

Die Leistungsfähigkeit entscheidungstheoretischer Ansätze bei der Kreditentscheidung im Bankbetrieb

Wächtershäuser, Manfred

1971
https://doi.org/10.1007/978-3-663-02042-4_5 [Citations: 0]
Führung, Delegation und Information im Bankbetrieb

Möglichkeiten und Grenzen der Aktivitätsrealisierung eines Entscheidungsträgers in einem Kreditinstitut

Kluge, Friedrich

1971
https://doi.org/10.1007/978-3-663-02040-0_2 [Citations: 0]

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Section Title	Page	Action	Price
Hans-Jacob Krümmel: Liquiditätssicherung im Bankwesen	247
Teil I. Gewerbepolizeiliche Liquiditätssicherung im Bankwesen	250
A. Liquiditätstheoretische Vorbemerkungen	250
1. Liquiditätsbegriffe	250
2. Grade der Liquiditätsbelastung	252
3. Möglichkeiten der Liquiditätsvorsorge	253
4. Konstruktionsmerkmale für Liquiditätsregeln	255
5. Was können Liquiditätsregeln leisten?	256
B. Maßstäbe gewerbepolizeilicher Liquiditätssicherung nach geltendem Recht	260
1. Kritische Liquiditätsbelastung nach dem Kreditwesengesetz (Analyse der Konzeption der Liquiditätssicherung nach § 10 und § 11 KWG)	261
a) Prinzip des Schutzes der Bankgläubiger vor Vermögensverlusten	262
b) „Normalfall\" versus Höchstbelastung	263
aa) Die Grundfrage der Gläubigerschutzpolitik	263
bb) Spezieller Schutz für Bankgläubiger	265
cc) Was zur hinreichenden Beschreibung eines „Normalfalles\" erforderlich ist	267
dd) Die Rolle von repräsentativen Strukturerhebungen bei der Formulierung von Liquiditätsregeln für „Normalfälle	269
ee) Erfahrungen mit „Normalfall-Regeln\"in vergangenen Bankkrisen	270
ff) Aufsichtsbehördlich definierte „Normalfälle\" als Liquiditätssicherung vom „grünen Tisch	270
gg) Abstellen auf „Normalfälle\" setzt die Bankaufsicht dem Vorwurf aus, nicht das nach dem Gesetz Erforderliche getan zu haben	271
hh) Einhaltung von aufsichtsbehördlichen Liquiditätsvorschriften als Kriterium der Kreditfähigkeit am Bankengeldmarkt	271
c) Ergebnis	273
2. Die Rolle der Notenbank bei der Fixierung der Strukturnormen der §§ 10 und 11 KWG	273
a) Sicherung der Notenbank vor Vermögensverlusten im Refinanzierungsverkehr	274
b) Notenbankpolitik über Strukturnormen für das Kreditgewerbe	275
c) Verweigerung der Refinanzierung als Sanktion	276
d) Notenbank als Fachberater und Rechenstelle des Bundesaufsichtsamtes	277
3. Ergebnis der Analyse	278
C. Über die Formulierung sachgerechter gewerbepolizeilicher Liquiditätsregeln	279
1. Vermeidung des Maximalbelastungsfalles	279
2. Gesamtrisiko und nicht vernachlässigbare Einzelrisiken	280
3. Kriterien der Verwertbarkeit von Bankaktiven im Belastungsfall	283
4. Modelle sachgerechter gewerbepolizeilicher Liquiditätsregeln für Kreditinstitute	285
a) Aufstellung eines speziellen Liquiditätsstatus	286
aa) Zwei Kardinalprobleme	286
(1) Berücksichtigung von Haftungszusagen	287
(2) Vereinfachte Abschätzung des Liquidationswertes der Bankaktiven	291
bb) Regeln für einen Liquiditätsstatus nach Stütze!	293
cc) Kritische Bemerkungen zu den vorgeschlagenen Regeln	297
dd) Zu einigen möglichen Mißverständnissen	302
b) Der Belastungskoeffizient der Commission Bancaire Belgique	303
c) Liquiditätssicherung mit ausgegliedertem Diversifikationsangebot	305
d) Ergebnis	307

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