Die Informationspflichten von Arbeitgebern gegenüber Arbeitnehmern in der betrieblichen Altersversorgung

Thomas Granetzny

doi:10.3790/978-3-428-53615-3

Die Informationspflichten von Arbeitgebern gegenüber Arbeitnehmern in der betrieblichen Altersversorgung

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Granetzny, T. (2011). Die Informationspflichten von Arbeitgebern gegenüber Arbeitnehmern in der betrieblichen Altersversorgung. Duncker & Humblot. https://doi.org/10.3790/978-3-428-53615-3

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Die Informationspflichten von Arbeitgebern gegenüber Arbeitnehmern in der betrieblichen Altersversorgung

Granetzny, Thomas

Schriften zum Sozial- und Arbeitsrecht, Vol. 306

(2011)

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Book Details

Publisher Name: Duncker & Humblot
ISBN: 978-3-428-53615-3
978-3-428-13615-5 (print edition)
DOI: https://doi.org/10.3790/978-3-428-53615-3
Edition: 1
Language: German
Pages: 340
Collections: NBE WISO
NBE RECHT
NBE D&H
Subjects: Employment contracts

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Institution: € 166.00 (incl. local VAT if applicable)
Individual: € 109.90 (incl. local VAT if applicable)

About The Author

Geboren am 02.01.1982 in Rodewisch. Studium der Rechtswissenschaften an der Rheinischen Friedrich-Wilhelms-Universität Bonn von Oktober 2002 bis Februar 2008. Bestehen des 1. Juristischen Staatsexamen am 06.02.2008. Von April 2008 bis März 2011 wissenschaftlicher Mitarbeiter am Institut für Arbeitsrecht und Recht der Sozialen Sicherheit. Seit Mai 2010 Rechtsreferendar am LG Düsseldorf.

Abstract

Derzeit wird von den Arbeitnehmern ein höheres Maß an Eigenverantwortlichkeit in Fragen der Altersversorgung gefordert. Damit Arbeitnehmer in Zeiten wachsender Ausdifferenzierung und Komplexität von Systemen der betrieblichen Altersversorgung sinnvoll agieren können, ist es notwendig, ihnen eine informationelle Basis für ihre Entscheidungen bereit zu stellen. Inwieweit Arbeitgeber hierbei in die Pflicht genommen werden können, ist Gegenstand der Arbeit.

Die Untersuchung umfasst zwei Hauptpunkte, nämlich die gesetzlichen Informationspflichten des Arbeitgebers einerseits und die rechtsgeschäftlichen Informationspflichten andererseits. In einem vorgelagerten Abschnitt, geht es um die Auflösung des "babylonischen Sprachgewirrs" bei dem Begriff der Informationspflichten.

Im ersten Hauptteil wird aufgezeigt, dass bereits mittels der bestehenden gesetzlichen Informationspflichten, die nicht unmittelbar auf das Betriebsrentenrecht zugeschnitten sind, Informationsdefizite abgebaut werden können. Bei den hinzukommenden rechtsgeschäftlichen Informationspflichten steht zunächst die dogmatische Konturierung im Mittelpunkt. Dabei wird unter Berücksichtigung arbeitsrechtlicher und zivilrechtlicher Ansätze zur Bestimmung von Informationspflichten ein Modell vorgestellt, das die spezifischen betriebsrentenrechtlichen Besonderheiten inkorporiert. Im Anschluss wird das so geformte Konzept in verschiedenen strittigen Fallkonstellationen angewendet und so auf seine Praxistauglichkeit untersucht.

Section Title	Page	Action	Price
Vorwort	7
Inhaltsverzeichnis	9
A. Einleitung	17
I. Sozioökonomische Bedeutung der betrieblichen Altersversorgung	17
II. Komplexität und Eigenverantwortung	18
III. Problemaufriss	19
IV. Die Ausgrenzung nicht untersuchter Themengebiete	22
B. Ein europäischer Seitenblick	23
I. Dänemark und Schweden	23
II. Großbritannien	25
C. Allgemeine Überlegungen zu den Informationspflichten	26
I. Die systematische Einordnung	26
1. Die verschiedenen Pflichttypen	26
2. Die Einteilung der Informationspflichten	27
II. Die Terminologie	28
III. Die praktischen Auswirkungen	29
1. Die Klagbarkeit	29
a) Die Informationsnebenleistungspflichten	29
b) Die Informationsnebenpflichten, Warn- und Hinweispflichten	30
2. Die Bedeutung der Einteilung für den Schadensersatz	32
D. Gesetzliche Informationspflichten des Arbeitgebers bei betrieblicher Altersversorgung	34
I. Bedeutung des AGB-Rechts	34
1. § 305c Abs. 1 BGB	35
a) Anwendungsbereich	35
b) Rechtsprechung im Betriebsrentenrecht zu § 305c Abs. 1 BGB	36
c) Insbesondere: Ausschlussklauseln als Verstoß gegen § 305c Abs. 1 BGB	37
aa) Ausschlussklauseln in Bezug auf das Stammrecht	37
bb) Ausschlussklauseln hinsichtlich der Bezugsrechte	38
d) Automatische Einbeziehung in eine betriebliche Altersversorgung	39
aa) Ausgangssituation	39
bb) Status quo bias und die Vorteile der automatischen Einbeziehung	40
cc) Verstoß gegen § 305c Abs. 1 BGB?	41
2. § 305c Abs. 2 BGB	41
a) Anwendungsbereich	41
b) Die Rechtsprechung des BAG	43
c) Vorgehensweisen bei Vorliegen unklarer AGB	50
aa) Anfechtung der Versorgungszusage?	51
bb) Klarstellungen nach Vertragsschluss?	51
cc) Ablösende Betriebsvereinbarung	52
3. § 307 Abs. 1 S. 2 BGB	52
a) Anwendungsbereich	52
b) Die Rechtsprechung des BAG – die verkappte Anwendung des Transparenzgebotes	54
II. Ausgewählte arbeits- und betriebsrentenrechtliche Informationspflichten	56
1. § 613a Abs. 5 BGB	56
a) Anwendungsbereich – Vorliegen eines Betriebsübergangs	57
aa) Gegenstand: Betrieb oder Betriebsteil	57
bb) Inhaberwechsel	58
cc) Übergang kraft Rechtsgeschäft	58
b) Unterrichtung nach § 613a Abs. 5 BetrVG	59
aa) Unterrichtungspflicht vs. Unterrichtungsobliegenheit	60
bb) Inhalt der Unterrichtung – Folgen und Maßnahmen	61
(1) Wortlaut	62
(a) Rechtliche, wirtschaftliche und soziale Folgen	62
(b) In Aussicht genommene Maßnahmen	64
(2) Geschichte	65
(a) Rechtliche, wirtschaftliche und soziale Folgen	65
(b) In Aussicht genommene Maßnahmen	67
(3) Systematik	67
(a) Der Blick auf das Gemeinschaftsrecht	67
(b) Nicht weiterführend: Anlehnung an das BetrVG	68
(c) Binnensystematik: unmittelbare Folgen	69
(d) Binnensystematik: mittelbare Folgen und die in Aussicht genommenen Maßnahmen	71
(4) Zweck des Unterrichtungsrechts	73
(a) Allgemeines	73
(b) Mittelbare, nicht auf Maßnahmen basierende Folge	74
(5) Vergleich zur Rechtsprechung	74
(6) Zwischenergebnis	77
cc) Informationsberechtigte	77
(1) Arbeitnehmer der übergehenden Einheit	77
(2) Arbeitnehmer, die nicht zur übergehenden Einheit gehören	78
(3) Ausgeschiedene	80
dd) Informationsverpflichtete	81
c) Informationen über betriebliche Altersversorgung: Gemeinschaftsrechtlich gebotene Ausnahme?	81
d) Betriebsrentenrechtliche Informationspflichten beim Betriebsübergang	83
aa) Altersversorgung nur beim Veräußerer	85
(1) Direktzusage	85
(a) Folgen und Maßnahmen	85
(b) Informationspflicht	88
(2) Unterstützungskasse	92
(3) Direktversicherung	95
(4) Pensionskasse	99
(5) Pensionsfonds	102
bb) Altersversorgung nur beim Erwerber	103
(1) Individualrechtlich begründete Versorgungsregelungen	103
(2) Kollektivrechtlich begründete Versorgungsregelungen	105
(3) Informationspflicht	105
cc) Altersversorgung beim Veräußerer und beim Erwerber	108
(1) Zusammentreffen individualrechtlicher Zusagen	108
(a) Situation	108
(b) Informationspflichten	111
(2) Individualvertragliche Zusage beim Veräußerer trifft auf kollektivrechtliche Zusage beim Erwerber	112
(a) Situation	112
(b) Informationspflichten	113
(3) Kollektivrechtliche Zusage beim Veräußerer trifft auf individualrechtliche Zusage beim Erwerber	114
(a) Situation	114
(b) Informationspflichten	115
(4) Zusammentreffen kollektivrechtlicher Zusagen	116
(a) Situation	116
(b) Informationspflichten	118
dd) Konsequenzen der Verletzung einer Unterrichtungspflicht	121
2. § 2 Abs. 1 NachwG	124
a) NachwG und betriebliche Altersversorgung	124
aa) Leistungsplan	125
(1) Planstruktur	125
(2) Leistungsformen	125
(3) Abgesicherte Risiken	126
(4) Leistungsvoraussetzungen	127
(5) Zwischenergebnis	128
bb) Rechtsbegründungsakt	128
cc) Durchführungsweg	130
(1) § 2 Abs. 1 S. 1 NachwG – wesentliche Vertragsbedingungen	130
(2) Zwischenergebnis	132
b) Zeitlicher Geltungsbereich und Berechtigtenkreis	132
c) Schriftform und Änderung der Angaben	133
d) Verletzung der Nachweispflicht	133
aa) Materiellrechtliche Folgen	134
bb) Beweisrechtliche Folgen	136
(1) Verletzung der Ausstellungspflicht	136
(2) Streitigkeit über inhaltliche Richtigkeit	138
3. § 13 AÜG	139
a) Anwendungsbereich	141
b) Inhalt und Bezugspunkt der Auskunftspflicht	141
aa) Auskunft über die wesentlichen Arbeitsbedingungen einschließlich des Entgelts als Auskunft über die betriebliche Altersversorgung	141
(1) Teilweise Erfassung der bAV nach §§ 3, 9 AÜG	142
(2) Keine Pflicht zur 1:1 Umsetzung der Versorgungszusage	146
(3) Bestimmung der wertgleichen Kompensationsleistung	147
(4) Folgerungen	147
(5) Anforderungen an die Auskunft	149
(a) Direktzusage, Unterstützungskasse	149
(aa) Rechtsbegründungsakt	149
(bb) Durchführungsweg	150
(cc) Leistungsplan	151
(dd) Rechnungszins	153
(ee) Zwischenergebnis	154
(b) Pensionsfonds, Pensionskasse, Direktversicherung	154
(c) Zwischenergebnis	156
(d) Die Alternative: Auskunft des Entleihers unmittelbar über den Barwert bzw. das gebildete Kapital?	156
bb) Bezugspunkt der Auskunftspflicht	158
c) Verletzung der Auskunftspflicht und die Vermutung aufklärungsrichtigen Verhaltens	159
4. § 4a BetrAVG	159
a) Auskunftspflichten des bisherigen Arbeitgebers	160
aa) Persönlicher Anwendungsbereich	160
(1) Auskunftsberechtigte	160
(2) Auskunftsverpflichtete	162
bb) Sachliche Tatbestandsvoraussetzungen	166
(1) Berechtigtes Auskunftsinteresse	166
(a) Fallgruppenbildung	166
(b) Das berechtigte Interesse als Einfallstor für weitere Tatbestandsmerkmale	166
(c) Eigenständige Definitionsbildung	168
(aa) Klarstellung der Definitionsart	168
(bb) Feststellung und kritische Würdigung	169
(cc) Festsetzung	170
(dd) Zwischenergebnis	172
(2) Auskunftsverlangen	172
(3) Kein Ausschluss aufgrund Tarifvertrags	172
(4) Besondere Voraussetzungen	174
(a) Unverfallbarkeit als Voraussetzung für § 4a Abs. 1 Nr. 1 BetrAVG?	174
(b) Die Bezugnahme von § 4 Abs. 3 BetrAVG in § 4a Abs. 1 Nr. 2 BetrAVG	177
cc) Rechtsfolgen	177
(1) Form und Rechtsnatur der Auskunftserklärung	177
(2) Information über gesetzlich unverfallbare Anwartschaften	178
(a) Höhe des Anspruchs auf Altersversorgung	180
(aa) Höhe der Altersanwartschaft	180
(bb) Offenlegung und Verbindlichkeit der Berechnungsgrundlagen	181
(b) Information über Leistungen bei Invalidität oder Tod	185
(3) Höhe des Übertragungswertes	185
(4) Folgen einer Falschauskunft	187
b) Auskunftspflichten des neuen Arbeitgebers	188
aa) Persönlicher Anwendungsbereich	188
(1) Auskunftsberechtigte	188
(2) Auskunftsverpflichtete	189
bb) Sachliche Tatbestandsvoraussetzungen	189
(1) Berechtigtes Interesse?	189
(2) Auskunftsverlangen	190
cc) Rechtsfolgen	190
(1) Form und Rechtsnatur der Auskunft	190
(2) Anspruch auf Altersversorgung aus dem Übertragungswert	191
(3) Das „Ob“ einer Invaliditäts- oder Hinterbliebenenversorgung	192
(4) Folgen der Falschauskunft	193
III. Weitere arbeits- und betriebsrentenrechtliche Informationspflichten	194
IV. Das Verhältnis der gesetzlichen Informationspflichten zueinander	196
E. Rechtsgeschäftliche Informationspflichten des Arbeitgebers bei betrieblicher Altersversorgung	197
I. Darstellung der Rechtsprechung	197
1. Begründung des Arbeitsverhältnisses	197
a) Rechtsgrundlage	197
b) Inhalt und Umfang	198
2. Laufendes Arbeitsverhältnis	200
3. Beendigung durch Aufhebungsvertrag	201
a) Rechtsgrundlage	201
b) Inhalt und Umfang	202
aa) Erkundigung des Arbeitnehmers	202
bb) Unaufgeforderte Information	203
4. Beendigung durch Kündigung	206
5. Beendigung infolge Betriebsübergangs	206
6. Fehlerhaftigkeit von erteilten Informationen	207
7. Entgeltumwandlung und Zillmerung	208
a) Begriff der Zillmerung	208
b) Zulässigkeit in der Entgeltumwandlung – die Auffassung der Gerichte	210
c) Informationspflicht	211
8. Zwischenergebnis	212
II. Übertragbarkeit der Rechtsprechung auf die Privatwirtschaft	213
III. Lösungsansätze der Literatur	215
1. Zivilrechtliche Ansätze	215
a) Das Breidenbach’sche bewegliche System	215
b) Fleischer: Bausteine für Informationsverantwortlichkeiten	216
2. Arbeitsrechtliche Ansätze	219
a) Das System des Aufklärungsgaranten	219
b) Das Ausweichen auf Prozessmodelle	221
3. Betriebsrentenrechtliche Ansätze	222
a) Die Gutachten des 65. DJT	222
b) Übertragung der Maßstäbe des Bank- und Kapitalmarktrechts	223
c) Übertragung von Informationspflichten des VAG	232
aa) Die Sachlage nach nationalem Recht	232
bb) Der europarechtliche Hintergrund	234
cc) Zwischenfazit	234
IV. Dogmatische Strukturierung	235
1. Der allgemeine negative Satz	235
a) Der Umfang des e-contrario Schlusses	236
aa) Unvollständigkeit gesetzlicher Informationstatbestände	237
bb) Planwidrigkeit	237
cc) Zwischenergebnis	242
b) Folgerungen	242
2. Klassische Elemente von Informationspflichten	243
a) Rechtlich relevante Unkenntnis des Informationsberechtigten	243
b) Kenntnis und Kenntnismöglichkeit des Informationsverpflichteten	246
c) Zum Begriff der Kenntnis	247
d) Erkennbarkeit des Informationsdefizits	250
e) Wesentlichkeit des Informationsgegenstandes	251
f) Zumutbarkeit	252
g) Zwischenergebnis	253
3. Betriebsrentenrechtliche Besonderheiten	254
a) Fehlende Interessengegensätze	254
b) Komplexität der betrieblichen Altersversorgung und Unkenntnisse der Beteiligten?	255
c) Mehrgliedrige Rechtsbeziehungen	257
d) Unterschiedliche Finanzierungsformen	257
4. Modifzierung aufgrund der betriebsrentenrechtlichen Besonderheiten	258
a) Positive Kenntnis	258
b) Kenntnismöglichkeit des Arbeitgebers	260
aa) Direktzusagen	260
(1) Weitergehende Informationspflichten	260
(2) Beschränkung auf standardisierte Informationen	261
(3) Keine Beschränkung bei rückgedeckter Direktzusage	261
bb) Unterstützungskassenzusage	263
cc) Contractual Trust Arrangement	264
dd) Cafeteria-Systeme	265
ee) Unterscheidung anhand der Größe des Versorgungssystems?	266
c) Kenntnis und Kennenmüssen des Arbeitnehmers – Informationspflichten externer Versorgungsträger	267
aa) Informationspflichten nach §§ 10, 10a VAG i.V. m. Anlage D	267
(1) Allgemeines	267
(2) Pflichtangaben nach Anlage D	268
(3) Aufsichtsrechtliche Rechtsnatur der Informationspflicht	271
bb) Informationspflichten nach dem VVG	272
(1) Information gegenüber dem Versicherten: § 166 Abs. 4 VVG	272
(2) Informationspflichten gegenüber dem Versicherungsnehmer	274
(3) Fehlende Versicherungsnehmereigenschaft des Arbeitnehmers	277
(4) Entsprechende Anwendung der Informationspflicht gegenüber dem Arbeitnehmer?	278
(a) Keine direkte Informationspflicht des Versicherers	278
(b) Weiterleitungspflicht des Arbeitgebers und die Problematik des Großrisikos	281
(c) Keine entsprechende Anwendung bei anderen Durchführungswegen	286
cc) Die Bedeutung der Direktzusage für die Informationsverschaffungsobliegenheit	288
d) Ausweitung bei Entgeltumwandlung	288
V. Anwendung auf ausgewählte Fragestellungen	289
1. Information über bevorstehende Unverfallbarkeit	289
2. Nichtabführung von Beiträgen	290
3. Information über Entgeltumwandlungsanspruch und entgeltfreie Beschäftigungszeiten	292
4. Produktbezogene Informationspflichten	294
5. Information über steuerliche und sozialrechtliche Folgen einer Entgeltumwandlung	298
6. Gezillmerte Tarife	302
a) Wertgleichheitsgebot	302
b) Portabilität	305
c) Flexible Beitragsgestaltung	306
d) AGB-Recht	307
e) Neuverträge	309
f) Informationsverpflichtung über gezillmerte Tarife?	309
g) Abweichende Wertung für arbeitgeberfinanzierte betriebliche Altersversorgung	311
F. Zusammenfassung der Ergebnisse	313
Literaturverzeichnis	318
Sachwortverzeichnis	337

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