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Nefzger, A. (2013). Vertragliche Abtretungsverbote. Duncker & Humblot. https://doi.org/10.3790/978-3-428-53969-7
Nefzger, Alexander. Vertragliche Abtretungsverbote. Duncker & Humblot, 2013. Book. https://doi.org/10.3790/978-3-428-53969-7
Nefzger, A (2013): Vertragliche Abtretungsverbote, Duncker & Humblot, [online] https://doi.org/10.3790/978-3-428-53969-7
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Vertragliche Abtretungsverbote
Schriften zum Wirtschaftsrecht, Vol. 242
(2013)
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About The Author
Alexander Nefzger, geboren 1985; Studium der Rechtswissenschaften in Regensburg und Hannover; erstes Staatsexamen 2010; seit 2010 Wissenschaftlicher Mitarbeiter bei Prof. Dr. Oppermann an der Universität Hannover; 2010 Gastdozent an der Symbiosis International University in Pune, Indien; seit 2011 Referendar am OLG Celle u.a. mit Stagen beim LG Hannover, 2. Kammer für Handelssachen, Freshfields Bruckhaus Deringer, Hamburg, Ständige Vertretung der BRD bei der EU, Brüssel; 2012 Promotion.Abstract
Der Themenkomplex des vertraglichen Abtretungsverbots für Geldforderungen lässt sich in drei Teilaspekte gliedern: Dingliche Abtretungsverbote gemäß § 399 2. Alt. BGB, schuldrechtliche Abtretungsverbote und die Sonderregelung des § 354a HGB. Bisherige Untersuchungen beschäftigten sich entweder mit § 399 2. Alt. BGB oder mit § 354a HGB und wenn überhaupt lediglich am Rande mit schuldrechtlichen Abtretungsverboten. Eine Gesamtdarstellung, die sowohl § 399 2. Alt. BGB und § 354a HGB als auch schuldrechtliche Abtretungsverbote gleichmäßig abhandelt, ist nicht vorhanden, obwohl dies angesichts der zahlreichen Wechselwirkungen notwendig erscheint. Die Arbeit enthält eine aktuelle und umfassende Dokumentation und Analyse der Rechtslage bezüglich vertraglicher Abtretungsverbote für Geldforderungen unter Berücksichtigung der Wechselwirkungen der drei Teilaspekte. Dabei kommen auch neuere Entwicklungen, wie etwa die Rechtsvereinheitlichung auf europäischer und internationaler Ebene und die Ergänzung des § 354a HGB durch eine Rückausnahme für Bankdarlehen durch das Risikobegrenzungsgesetz im Jahre 2008 zur Sprache.
Table of Contents
| Section Title | Page | Action | Price |
|---|---|---|---|
| Vorwort | 7 | ||
| Inhaltsübersicht | 9 | ||
| Inhaltsverzeichnis | 11 | ||
| § 1 Einleitung | 23 | ||
| I. Problemstellung | 23 | ||
| II. Stand der Wissenschaft und Ziel der Untersuchung | 24 | ||
| III. Gang der Untersuchung | 25 | ||
| 1. Erster Teil: Grundlagen und Dogmatik | 25 | ||
| 2. Zweiter Teil: Schuldrechtliches Abtretungsverbot sowie Tatbestand und Schranken des dinglichen Abtretungsverbots | 26 | ||
| 3. Dritter Teil: Begrenzung der Wirkung vertraglicher Abtretungsverbote durch § 354a HGB | 27 | ||
| 4. Vierter Teil: Rechtsfolgen und weitere Auswirkungen dinglicher Abtretungsverbote | 27 | ||
| § 2 Grundlagen | 29 | ||
| I. Begriffsbestimmungen und Erscheinungsformen | 29 | ||
| 1. Dingliches Abtretungsverbot und schuldrechtliches Abtretungsverbot | 29 | ||
| 2. Abtretungsverbot, Abtretungsausschluss und Abtretungsbeschränkung | 29 | ||
| a) Abtretungsausschluss und Abtretungsbeschränkung | 30 | ||
| b) Abtretungsverbot | 31 | ||
| 3. Absolute und relative Wirkung, Wirksamkeit, Unwirksamkeit | 31 | ||
| a) Absolute Wirkung | 32 | ||
| b) Relative Wirkung | 33 | ||
| c) Absolute Wirksamkeit | 33 | ||
| d) Absolute Unwirksamkeit | 34 | ||
| e) Relative Unwirksamkeit | 34 | ||
| f) Relative Wirksamkeit | 34 | ||
| II. Rechtsvergleichende Analyse von Abtretungsverboten | 35 | ||
| 1. Der internationale Trend zur fungiblen Forderung | 35 | ||
| a) Die Rechtslage in anderen Ländern | 36 | ||
| aa) Angloamerikanischer Rechtskreis | 36 | ||
| bb) Romanische Rechtsordnungen | 36 | ||
| cc) Österreich und Schweiz | 37 | ||
| b) Vorschläge zur europäischen und internationalen Rechtsvereinheitlichung | 38 | ||
| c) Die UN-Abtretungskonvention (ZessÜ) | 38 | ||
| 2. Die Ottawa-Konvention (FactÜ) | 39 | ||
| a) Allgemeines | 39 | ||
| b) Abtretungsverbote | 40 | ||
| c) Rückschlüsse von dem FactÜ auf die nationale Rechtslage | 41 | ||
| 3. Nutzen und Grenzen der Rechtsvergleichung | 42 | ||
| III. Ökonomische Betrachtung von Abtretungsverboten | 43 | ||
| 1. Wirtschaftliche Bedeutung der Zession | 43 | ||
| 2. Ökonomische Analyse von Abtretungsverboten | 45 | ||
| a) Allgemeines | 45 | ||
| b) Informationsdefizit des Zedenten | 46 | ||
| c) Informationsdefizit des Zessionars | 46 | ||
| d) Fazit | 47 | ||
| IV. Die Interessenlage | 48 | ||
| 1. Schuldnerinteressen | 48 | ||
| a) Rechtliche und wirtschaftliche Risiken der Abtretung | 48 | ||
| b) Auf die Person des Gläubigers bezogene Schuldnerinteressen | 49 | ||
| 2. Gläubigerinteressen | 50 | ||
| 3. Zessionars- und sonstige Drittinteressen | 51 | ||
| § 3 Die Einführung des § 354a HGB | 53 | ||
| I. Das Abtretungsverbot nach alter Rechtslage | 53 | ||
| 1. Gesetzgebungsverfahren zu § 399 2. Alt. BGB | 53 | ||
| 2. Die Kontroverse um das Abtretungsverbot | 54 | ||
| 3. Rechtsdogmatische und rechtspolitische Lösungsansätze | 56 | ||
| II. Das Gesetzgebungsverfahren zu § 354a HGB | 57 | ||
| 1. Änderungsvorschläge | 57 | ||
| a) Ergänzung des BGB | 57 | ||
| b) Vorschlag des Deutschen Factoring-Verbands e.V. | 57 | ||
| 2. Das Gesetzgebungsverfahren im engeren Sinne | 58 | ||
| a) Der Gesetzentwurf | 58 | ||
| b) Rechtsausschuss bis Inkrafttreten | 59 | ||
| 3. Kritik am Gesetzgebungsverfahren | 60 | ||
| a) § 354a HGB als gesetzgeberischer Schnellschuss | 60 | ||
| b) Lobbyismus | 61 | ||
| aa) Kritik in der Literatur | 61 | ||
| bb) Stellungnahme | 62 | ||
| 4. Bedeutung für die Auslegung der Norm | 63 | ||
| III. Teleologie des § 354a HGB | 63 | ||
| 1. Allgemeines | 63 | ||
| 2. Bewertung des Schuldnerschutzes | 64 | ||
| § 4 Dogmatische Einordnung des Abtretungsverbots | 66 | ||
| I. Der Streit um die Rechtsnatur des Abtretungsverbots | 66 | ||
| 1. Überblick und Relevanz | 66 | ||
| a) Überblick über den Streitstand | 66 | ||
| b) Relevanz des Streits | 67 | ||
| 2. Die Theorien zur Rechtsnatur des Abtretungsverbots | 68 | ||
| a) Verbotstheorie | 68 | ||
| b) Die Rechtsinhaltstheorie | 68 | ||
| c) Die modifizierte Rechtsinhaltstheorie | 70 | ||
| d) Mitwirkungstheorie und Ermächtigungslehre | 71 | ||
| II. Die Forderung und ihre Abtretbarkeit | 71 | ||
| 1. Die Rechtsnatur der Forderung | 72 | ||
| a) Die Forderung als relatives Recht | 72 | ||
| b) Die Forderung als Vermögensgegenstand | 73 | ||
| c) Die der Doppelnatur der Forderung immanente Spannung | 73 | ||
| 2. Der Weg zur Abtretbarkeit von Forderungen | 74 | ||
| a) Die Ausübungslehre | 74 | ||
| b) Die Berücksichtigung praktischer Bedürfnisse und das Ende der Ausübungslehre | 75 | ||
| c) Abstrakte Vollrechtsübertragung ohne Schuldnerbeteiligung – Das Zessionsmodell des BGB | 76 | ||
| 3. Rechtfertigung der Abtretbarkeit | 76 | ||
| a) Ansätze in der Literatur | 77 | ||
| aa) Die Abtretbarkeit als Teil der Vertragsordnung (Quast) | 77 | ||
| bb) Die Abtretbarkeit als aus der Sphäre des Schuldners abgeleitete Rechtsmacht (Berger) | 78 | ||
| cc) Die Abtretbarkeit als vom Parteiwillen unabhängige gesetzliche Anordnung (Kraßer) | 79 | ||
| b) Stellungnahme | 80 | ||
| III. Die Verbotsabrede nach § 399 2. Alt. BGB | 81 | ||
| 1. Das schuldrechtliche Abtretungsverbot als Bestandteil des dinglichen Abtretungsverbots | 82 | ||
| a) Die Prämissen der Verbotstheorie | 82 | ||
| b) Entbehrlichkeit der Annahme einer Unterlassungsverpflichtung | 83 | ||
| c) Gleichwohl bestehendes schuldrechtliches Abtretungsverbot | 83 | ||
| 2. Beschränkung der Verfügungsbefugnis | 84 | ||
| a) Die allgemeinen Grundsätze der Zuständigkeit | 85 | ||
| b) Keine Extrakommerzialität durch § 399 2. Alt. BGB | 86 | ||
| c) Mitzuständigkeit des Schuldners | 87 | ||
| 3. Das Verhältnis von § 399 2. Alt. BGB und § 137 S. 1 BGB | 87 | ||
| IV. Zusammenfassung | 88 | ||
| § 5 Das schuldrechtliche Abtretungsverbot | 90 | ||
| I. Das schuldrechtliche Abtretungsverbot als Rechtsinstitut | 90 | ||
| 1. Das schuldrechtliche Abtretungsverbot in Rechtsprechung und Literatur | 90 | ||
| 2. Das schuldrechtliche Abtretungsverbot als entwicklungsgeschichtlicher Normalfall | 91 | ||
| 3. Rechtspolitische Relevanz und Geltung im Rahmen des FactÜ | 93 | ||
| II. Dogmatische Einordnung | 95 | ||
| 1. Obligatorische Verfügungsverbote nach § 137 S. 2 BGB | 95 | ||
| 2. Die Anwendbarkeit des § 137 S. 2 BGB auf das schuldrechtliche Abtretungsverbot | 96 | ||
| 3. Gründe für die Unzulässigkeit schuldrechtlicher Abtretungsverbote | 96 | ||
| 4. Verhältnis zu § 399 2. Alt. BGB und § 354a HGB | 98 | ||
| III. Die Pflichten des Verbotsschuldners | 98 | ||
| 1. Leistungspflichten | 98 | ||
| 2. Das Bankgeheimnis als schuldrechtliches Abtretungsverbot | 100 | ||
| IV. Rechtsfolgen schuldrechtlicher Abtretungsverbote | 101 | ||
| 1. Pflichtverletzung durch verbotswidrige Abtretung | 101 | ||
| 2. Schadensersatzpflicht des Verbotsschuldners | 102 | ||
| 3. Sicherung und Durchsetzung des Abtretungsunterlassungsanspruchs | 103 | ||
| a) Meinungsstand bezüglich der Sicherung durch einstweilige Verfügung | 103 | ||
| b) Stellungnahme | 104 | ||
| § 6 Die Begründung des Abtretungsverbots | 106 | ||
| I. Vertragsschluss | 106 | ||
| II. Abgrenzung zum schuldrechtlich wirkenden Abtretungsverbot | 107 | ||
| III. Besonderheiten des dinglichen Abtretungsverbots | 108 | ||
| 1. Konkludenter Vertragsschluss | 108 | ||
| a) Erhöhte Anforderungen an einen konkludenten Vertragsschluss | 109 | ||
| aa) Ausnahmecharakter des § 399 2. Alt. BGB? | 109 | ||
| bb) Ausschlusswille nur bei ausdrücklicher Vereinbarung? | 109 | ||
| cc) Stellungnahme | 110 | ||
| b) Konkludentes Abtretungsverbot aus Geheimnisschutzgründen? | 111 | ||
| c) Sonderfall Kontokorrent | 112 | ||
| 2. Die Wirkung von nach der Abtretung vereinbarten Abtretungsverboten | 112 | ||
| a) Reichweite eines nach § 407 I BGB wirksamen Abtretungsverbots | 113 | ||
| b) Abtretungsverbot nach Vorauszession | 114 | ||
| 3. Die Reichweite des dinglichen Abtretungsverbots | 115 | ||
| a) Einziehungsermächtigung und gewillkürte Prozessstandschaft | 115 | ||
| b) Keine Ausnahme für Sicherungsabtretungen | 116 | ||
| c) Gesetzliche Einschränkungen | 116 | ||
| aa) Wirkungslosigkeit mündlicher und konkludenter Abtretungsverbote gemäß § 22d IV KWG | 117 | ||
| bb) Wirkungslosigkeit bei Übertragung von Risikoforderungen an den SoFFin | 118 | ||
| 4. Pflicht zur Zustimmung beim Zustimmungsvorbehalt | 118 | ||
| IV. Abtretungsbeschränkungen | 119 | ||
| 1. Die Zulässigkeit von Abtretungsbeschränkungen | 120 | ||
| a) Die uneingeschränkte Zulässigkeit (h.M.) | 120 | ||
| b) Restriktive Behandlung von Abtretungsbeschränkungen (Berger) | 121 | ||
| 2. Auslegung des § 399 2. Alt. BGB | 121 | ||
| a) Die Zulässigkeit von Abtretungsbeschränkungen im Allgemeinen | 121 | ||
| aa) Wortlaut des § 399 2. Alt. BGB | 121 | ||
| bb) Vermeidung von Zuordnungsproblemen durch restriktive Auslegung des § 399 2. Alt. BGB? | 122 | ||
| cc) Die Verkehrsfreundlichkeit von Abtretungsbeschränkungen | 123 | ||
| dd) Wertungsprobleme | 124 | ||
| b) Insbesondere: Anzeigevorbehalt | 124 | ||
| aa) Bedeutung | 124 | ||
| bb) Die Dogmatik des Anzeigevorbehalts nach § 13 IV ALB | 125 | ||
| cc) Anzeigevorbehalt als Konstruktion eines verworfenen Verfügungstatbestandes | 126 | ||
| 3. Ergebnis | 127 | ||
| § 7 Die Schranken des Abtretungsverbots | 128 | ||
| I. Überblick | 128 | ||
| II. Abtretungsverbote als sittenwidrige Rechtsgeschäfte | 128 | ||
| 1. Das Abtretungsverbot als Knebelungsvertrag | 129 | ||
| 2. Sittenverstoß zulasten des Vorbehaltskäufers | 130 | ||
| a) Vorwerfbares Verhalten | 131 | ||
| b) Objektiver Sittenverstoß | 131 | ||
| c) Ergebnis | 132 | ||
| III. Das Abtretungsverbot in Allgemeinen Geschäftsbedingungen | 133 | ||
| 1. Grundlagen | 133 | ||
| 2. Probleme der Inhaltskontrolle | 133 | ||
| a) Rechtsgrundlage der Inhaltskontrolle | 134 | ||
| b) Maßstäbe der Inhaltskontrolle | 135 | ||
| 3. Streitentscheid durch § 354a I HGB? | 136 | ||
| a) Bestätigung der verbotsfreundlichen h.M. | 136 | ||
| b) Ausstrahlungswirkung des § 354a I HGB | 137 | ||
| c) Stellungnahme | 138 | ||
| aa) Abtretungsverbote im persönlichen Anwendungsbereich des § 354a I HGB | 138 | ||
| bb) Abtretungsverbote außerhalb des persönlichen Anwendungsbereichs des § 354a I HGB | 139 | ||
| cc) Ergebnis | 140 | ||
| 4. Grundsätze der Inhaltskontrolle | 140 | ||
| IV. Die Schranken schuldrechtlicher Abtretungsverbote | 141 | ||
| § 8 Anwendungsbereich des § 354a I HGB | 142 | ||
| I. Sachlicher Anwendungsbereich | 142 | ||
| 1. Geldforderung | 142 | ||
| 2. Abtretungsverbot gemäß § 399 2. Alt. BGB | 143 | ||
| a) Abtretungsbeschränkungen | 143 | ||
| aa) Gebot der einheitlichen Auslegung von § 399 2. Alt. BGB und § 354a HGB | 143 | ||
| bb) Anzeigevorbehalte und Formerfordernisse | 144 | ||
| cc) Teilabtretungsverbote | 146 | ||
| b) Fazit | 146 | ||
| II. Persönlicher Anwendungsbereich | 146 | ||
| 1. Grundlagen | 146 | ||
| a) Keine Anwendung auf Verbraucher und Arbeitnehmer | 147 | ||
| aa) Extension des § 354a I 1. Alt. HGB bei Arbeitnehmer auf Gläubigerseite? | 147 | ||
| bb) Forderungen gegen die öffentliche Hand gemäß § 354a I 1 2. Alt. BGB | 148 | ||
| cc) Fazit | 149 | ||
| b) Keine Anwendung auf nichtkaufmännische Schuldner | 149 | ||
| 2. Forderungen aus beiderseitigen Handelsgeschäften | 150 | ||
| a) Kaufmannseigenschaft des Gläubigers – Anwendung auf nichtkaufmännische Unternehmer | 150 | ||
| b) Vergleichbarkeit der Interessenlage | 152 | ||
| c) Verfassungswidrigkeit der Norm | 153 | ||
| d) Lückenhaftigkeit des Gesetzes | 154 | ||
| aa) Das Handelsrecht als Außenprivatrecht der Unternehmen | 154 | ||
| bb) Umkehrschluss wegen intendierter Beschränkung der Norm auf Kaufleute | 155 | ||
| cc) Die Fehlverortung der Norm im HGB | 156 | ||
| dd) Fazit | 157 | ||
| e) Ergebnis | 157 | ||
| 3. Kaufmannseigenschaft des Gläubigers bei Forderungen gegen die öffentliche Hand | 157 | ||
| 4. Zusammenfassung | 158 | ||
| § 9 Die Ausnahmeregelung des § 354a II HGB | 159 | ||
| I. Entstehungsgeschichte | 159 | ||
| 1. Anlass | 159 | ||
| 2. § 354a II HGB als Annex zu § 16 KWG-Entwurf | 161 | ||
| II. Verpflichtung zum Angebot unveräußerlicher Kredite nach § 16 KWG-Entwurf | 162 | ||
| 1. Ratio legis | 162 | ||
| 2. Kritik | 163 | ||
| a) Die Kritik von Stürner | 163 | ||
| b) Stellungnahme | 164 | ||
| 3. Verzicht auf § 16 KWG-Entwurf und Bedeutung für § 354a II HGB | 165 | ||
| a) Bevorzugung einer privaten Regelung durch den Markt | 165 | ||
| b) Behinderung der Refinanzierungsmöglichkeiten der Banken | 166 | ||
| III. Zweck und dogmatische Einordnung des § 354a II HGB | 167 | ||
| 1. Ratio legis | 167 | ||
| a) Politischer Regelungshintergrund | 168 | ||
| b) Selbstbestimmungsrecht des Schuldners | 169 | ||
| 2. Dogmatische Einordnung | 169 | ||
| IV. Anwendungsfragen | 170 | ||
| 1. Teleologische Reduktion auf Gläubigerseite | 170 | ||
| 2. Teleologische Reduktion auf Schuldnerseite | 171 | ||
| a) Reduktion auf Darlehen für Unternehmensfinanzierungen | 171 | ||
| b) Regelungsziel des Gesetzgebers | 171 | ||
| c) Stellungnahme | 172 | ||
| 3. Zusammenfassung | 173 | ||
| § 10 Rechtsfolgen des § 354a I 1 HGB | 174 | ||
| I. Wirksamkeit und Folgen der verbotswidrigen Abtretung | 174 | ||
| 1. Wirksamkeit der verbotswidrigen Abtretung | 174 | ||
| 2. Rechtsstellung des Zessionars | 176 | ||
| a) Gläubigerstellung des Zessionars | 176 | ||
| b) Sekundäransprüche und Schadensberechnung | 177 | ||
| aa) Grundsätze | 177 | ||
| bb) Auswirkungen des § 354a I 2 HGB | 177 | ||
| II. Wirksamkeit des Abtretungsverbotsvertrags | 178 | ||
| 1. Keine Unwirksamkeit des Abtretungsverbotsvertrags | 178 | ||
| a) Meinungsstand | 178 | ||
| b) Stellungnahme | 179 | ||
| 2. Schadensersatz wegen Verletzung des Abtretungsverbotsvertrags | 180 | ||
| a) Folgen der Wirksamkeit des Abtretungsverbots | 180 | ||
| b) Keine Verpflichtungswirkung des dinglichen Abtretungsverbots | 181 | ||
| c) Gleichzeitiges Vorliegen von dinglichem und schuldrechtlichem Abtretungsverbot | 181 | ||
| 3. Fortwirkung des Abtretungsverbots beim Zessionar | 182 | ||
| a) Problemstellung und Meinungsstand | 182 | ||
| b) Stellungnahme | 183 | ||
| c) Ergebnis | 184 | ||
| § 11 Rechtsfolgen des § 354a I 2 HGB | 185 | ||
| I. Grundsätze | 185 | ||
| 1. Schuldnerschutzzweck | 185 | ||
| 2. Vergleiche mit § 407 BGB sowie dessen Parallelvorschriften | 185 | ||
| a) Gründe für den Schuldnerschutz | 185 | ||
| b) § 354a I 2 HGB als gesetzlicher Schuldnerschutz | 187 | ||
| 3. Die Rechtsmacht des Zedenten | 187 | ||
| II. Erfüllung und Aufrechnung als Leistung | 189 | ||
| 1. Zahlung auf die Forderung und auf Sekundäransprüche | 189 | ||
| 2. Aufrechnung des Schuldners | 189 | ||
| III. Sonstige forderungsbezogene Rechtsgeschäfte als Leistung | 191 | ||
| 1. Forderungsbezogene Rechtsgeschäfte | 191 | ||
| a) Forderungsbezogene Rechtsgeschäfte mit verfügendem Charakter | 191 | ||
| b) Leistung an Erfüllung statt und Leistung erfüllungshalber | 192 | ||
| aa) Leistung an Erfüllung statt (§ 364 BGB) | 192 | ||
| bb) Leistung erfüllungshalber | 193 | ||
| 2. Meinungsstand | 194 | ||
| 3. Stellungnahme | 195 | ||
| a) Wortlaut und Systematik | 195 | ||
| b) Entstehungsgeschichte | 196 | ||
| aa) Gesetzgebungsverfahren | 196 | ||
| bb) Folgerungen in Rechtsprechung und Literatur | 197 | ||
| cc) Stellungnahme | 198 | ||
| c) Analoge Anwendung des § 354a I 2 HGB | 199 | ||
| d) Ergebnis | 200 | ||
| IV. Die Wahlmöglichkeit des Schuldners | 201 | ||
| 1. Kenntnisunabhängigkeit | 201 | ||
| 2. Dogmatische Einordnung | 201 | ||
| a) Gestörte Gesamtgläubigerschaft | 202 | ||
| b) Leistungsalternativität | 202 | ||
| c) Gestaltungscharakter | 203 | ||
| d) Maßgeblichkeit der Erfüllungsleistung | 204 | ||
| 3. Ausübung der Wahlmöglichkeit | 204 | ||
| a) "Wahlrecht" als Einwendung | 204 | ||
| b) Bindung an die Wahl | 206 | ||
| aa) Bindungswirkung einer vom Schuldner erklärten Wahl | 206 | ||
| bb) Kondiktion der erbrachten Leistung | 207 | ||
| c) Einschränkung der Wahlmöglichkeit durch Aufrechnung des Zessionars | 208 | ||
| 4. Schranke des § 242 BGB | 209 | ||
| a) Meinungsstand | 209 | ||
| aa) Einschränkungsversuche | 209 | ||
| bb) Gegenargumente | 210 | ||
| b) Stellungnahme | 211 | ||
| c) Sonderfall: Liquiditätszuführung zur Intensivierung der Geschäftsverbindung | 212 | ||
| V. Die Wahlmöglichkeit in Prozess, Zwangsvollstreckung und Insolvenz | 213 | ||
| 1. Allgemeines | 213 | ||
| 2. Der Prozess des Zessionars | 214 | ||
| a) Klage des Zessionars auf Leistung an sich | 214 | ||
| b) § 354a I 2 HGB in der Zwangsvollstreckung gegen den Schuldner | 215 | ||
| c) Ergebnis | 215 | ||
| 3. Pfändung der Forderung | 216 | ||
| 4. § 354a I 2 HGB in der Insolvenz | 216 | ||
| a) Insolvenz des Zedenten | 216 | ||
| b) Insolvenz des Zessionars bzw. des Schuldners | 217 | ||
| § 12 Die ius cogens-Klausel des § 354a I 3 HGB | 219 | ||
| I. Verzicht auf den Schutz des § 354a I 2 HGB | 219 | ||
| 1. Meinungsstand | 219 | ||
| 2. Stellungnahme | 220 | ||
| II. Schuldrechtliche Abtretungshindernisse als abweichende Vereinbarung | 221 | ||
| 1. Meinungsstand | 221 | ||
| 2. Stellungnahme | 222 | ||
| a) Dogmatischer Ansatzpunkt | 222 | ||
| b) Normzweck des § 354a I 1 HGB und schuldrechtliche Abtretungsverbote | 223 | ||
| c) Normzweck des § 354a I 2 HGB | 224 | ||
| d) Begrenzung der Wirkungen schuldrechtlicher Abtretungshindernisse | 225 | ||
| 3. Ergebnis | 225 | ||
| § 13 Die Unwirksamkeit der verbotswidrigen Abtretung | 226 | ||
| I. Meinungsstand | 226 | ||
| 1. Absolute Unwirksamkeit | 226 | ||
| 2. Relative Unwirksamkeit | 227 | ||
| a) Überblick | 228 | ||
| b) Die Auffassung von Hattenhauer | 229 | ||
| c) Die Auffassung von Armgardt | 229 | ||
| 3. Rechtsfolgendifferenzierung | 230 | ||
| a) Die modifizierte Rechtsinhaltstheorie (Wagner) | 230 | ||
| b) Möglichkeit der Rechtsfolgendifferenzierung | 230 | ||
| c) Kritik | 231 | ||
| 4. Zur Methode der Streitentscheidung | 231 | ||
| a) Wortlaut und Entstehungsgeschichte des § 399 2. Alt. BGB | 232 | ||
| b) Leistungsfähigkeit der relativen Unwirksamkeit und aktuelle Interessenbewertung | 232 | ||
| II. Relative Unwirksamkeit: Dogmatik und Leistungsfähigkeit | 233 | ||
| 1. Die relative Unwirksamkeit als Schuldnerschutzinstrument | 233 | ||
| a) Der umfassende Schuldnerschutz als Ausgangspunkt | 233 | ||
| b) Einschränkungen des Schuldnerschutzes durch die Privatautonomie der verbotswidrig Verfügenden | 234 | ||
| c) Umfassender Schuldnerschutz auch im Falle der relativen Unwirksamkeit | 234 | ||
| 2. Die materiellrechtliche Position von Zedent und Zessionar | 235 | ||
| a) Die Position des Zedenten | 235 | ||
| b) Die Position des Zessionars | 235 | ||
| 3. Die relative Unwirksamkeit in der Zwangsvollstreckung | 237 | ||
| a) Problematik und Meinungsstand | 237 | ||
| b) Stellungnahme | 237 | ||
| 4. Bewertung der Leistungsfähigkeit der relativen Unwirksamkeit | 238 | ||
| a) Die vermögensrechtliche Position des Zessionars | 238 | ||
| b) Die Ungeeignetheit des Modells der relativen Unwirksamkeit | 239 | ||
| III. Auswirkungen des § 354a HGB | 239 | ||
| 1. § 354a HGB und relative Unwirksamkeit | 239 | ||
| a) Meinungsstand | 240 | ||
| aa) § 354a HGB als Sonderform der relativen Unwirksamkeit | 240 | ||
| bb) Andere Auffassungen | 240 | ||
| b) Stellungnahme | 241 | ||
| 2. § 354a HGB als Stellungnahme im Streit um die Unwirksamkeitsform nach § 399 2. Alt. BGB | 242 | ||
| a) Meinungsstand | 243 | ||
| aa) Absolute Unwirksamkeit | 243 | ||
| bb) Relative Unwirksamkeit | 244 | ||
| b) Stellungnahme | 245 | ||
| aa) Stellungnahme des Gesetzgebers? | 245 | ||
| bb) Keine Angleichung zwischen bürgerlichem Recht und Handelsrecht | 246 | ||
| cc) Rechtsfolgendifferenzierung durch § 354a HGB | 247 | ||
| dd) Auswirkungen des FactÜ | 247 | ||
| 3. Auswirkungen des § 354a II HGB | 248 | ||
| IV. Fazit | 248 | ||
| § 14 Die Konvaleszenz der verbotswidrigen Abtretung | 250 | ||
| I. Verzichtslösung | 250 | ||
| II. Vertragslösung | 251 | ||
| 1. Meinungsstand | 251 | ||
| 2. Konvaleszenz durch Aufhebung | 252 | ||
| 3. Möglichkeit der teilweisen und gezielten Aufhebung | 252 | ||
| a) Teilweise Aufhebung | 252 | ||
| b) Gezielte Aufhebung | 254 | ||
| III. Genehmigungslösung | 255 | ||
| 1. Grundlagen | 255 | ||
| a) Meinungsstand | 255 | ||
| b) Gründe für die Unzulässigkeit der Genehmigungslösung | 255 | ||
| c) Gründe für die Genehmigungslösung | 256 | ||
| 2. Rückwirkung und zwischenzeitliche Pfändung | 257 | ||
| a) Meinungsstand | 257 | ||
| b) Stellungnahme | 257 | ||
| IV. Zusammenfassung | 258 | ||
| § 15 Das Abtretungsverbot in der Praxis | 259 | ||
| I. § 354a I HGB und Factoring | 259 | ||
| 1. Factoring | 259 | ||
| a) Funktionen des Factorings | 260 | ||
| b) Formen des Factorings | 261 | ||
| aa) Echtes und unechtes Factoring | 261 | ||
| bb) Standard- und Eigenservice-Factoring | 262 | ||
| cc) Offenes und verdecktes Factoring | 263 | ||
| dd) Internationales Factoring | 263 | ||
| 2. Die Auswirkungen des § 354a HGB auf das Factoring | 264 | ||
| a) Rechtslage vor Einführung des § 354a HGB | 264 | ||
| b) Auswirkungen des § 354a I 1 HGB | 264 | ||
| c) Auswirkungen des § 354a I 2 HGB | 265 | ||
| d) Auswirkungen des § 354a I 3 HGB | 267 | ||
| 3. Fazit | 267 | ||
| II. Sonstige Auswirkungen | 268 | ||
| 1. Funktionsfähigkeit der Sicherungszession | 268 | ||
| 2. Ergänzung des Schuldnerschutzes bei Einziehungsermächtigung des Zedenten | 269 | ||
| § 16 Zusammenfassung und Ausblick | 270 | ||
| I. Zusammenfassung der wesentlichen Ergebnisse | 270 | ||
| 1. Das Abtretungsverbot nach § 399 2. Alt. BGB | 270 | ||
| 2. Die Sonderregelung des § 354a HGB | 273 | ||
| 3. Das schuldrechtliche Abtretungsverbot | 277 | ||
| 4. Die Auswirkungen des § 354a HGB auf bürgerlichrechtliche Abtretungsverbote | 278 | ||
| II. Bewertung der Rechtslage und Ausblick | 279 | ||
| Literaturverzeichnis | 281 | ||
| Sachregister | 295 |