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Die Krise der amerikanischen Sparinstitute

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Nölling, K. (1994). Die Krise der amerikanischen Sparinstitute. Regulierungen, Marktaustrittsbarrieren und Politikversagen. Duncker & Humblot. https://doi.org/10.3790/978-3-428-48077-7
Nölling, Katherine. Die Krise der amerikanischen Sparinstitute: Regulierungen, Marktaustrittsbarrieren und Politikversagen. Duncker & Humblot, 1994. Book. https://doi.org/10.3790/978-3-428-48077-7
Nölling, K (1994): Die Krise der amerikanischen Sparinstitute: Regulierungen, Marktaustrittsbarrieren und Politikversagen, Duncker & Humblot, [online] https://doi.org/10.3790/978-3-428-48077-7

Format

Die Krise der amerikanischen Sparinstitute

Regulierungen, Marktaustrittsbarrieren und Politikversagen

Nölling, Katherine

Untersuchungen über das Spar-, Giro- und Kreditwesen. Abteilung A: Wirtschaftswissenschaft, Vol. 154

(1994)

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Book Details

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Table of Contents

Section Title Page Action Price
Geleitwort 7
Vorwort 9
Inhaltsverzeichnis 11
Tabellenverzeichnis 14
Abbildungsverzeichnis 16
Problemstellung 17
Kapitel 1: Die Funktion, Besonderheit und Bedeutung von Kreditinstituten, dargestellt am Beispiel des amerikanischen Bankensystems und der Entwicklung seiner Strukturmerkmale 23
1.1. Der Markt für Bankleistungen 24
1.2. Die Entwicklung der Strukturmerkmale des amerikanischen Bankensystems durch den Regulierungsprozeß 28
Kapitel 2: Zur Bedeutung und Stellung der Sparinstitute im amerikanischen Bankensystem: Ihre Entwicklung, Geschäftstätigkeit und Regulierung 37
2.1. Die Ursprünge und Entwicklung der “Savings and Loan Associations” in den USA 39
2.2. Der Hypothekenmarkt in den USA 45
2.3. Die Regulierung der amerikanischen Sparinstitute 50
2.3.1. Die Regulierung der amerikanischen Sparinstitute aus sicherungs- und stabilitätspolitischen Gründen 51
2.3.2. Die Regulierung der amerikanischen Sparinstitute aus konjunktur- und sozialpolitischen Gründen 58
2.4. Potentielle wirtschaftliche Probleme der Sparinstitute als Ergebnis der staatlichen Regulierung – erstes Zwischenergebnis 64
2.4.1. Frühe Reformüberlegungen und Systemveränderungen 68
2.4.2. Die Änderung der ökonomischen Rahmenbedingungen 72
Kapitel 3: Untersuchung der politischen Reaktionen auf die zunehmenden wirtschaftlichen Schwierigkeiten der amerikanischen Sparinstitute ab 1979 77
3.1. Der Gesetzgebungsprozeß und seine Teilnehmer in den USA 78
3.2. Die Verabschiedung des “Depository Institutions Deregulation and Monetary Control Act” als politische Antwort auf die erste Krise der Sparinstitute 82
3.2.1. Die Auswirkungen auf die Sparinstitute 84
3.2.2. Beurteilung des Gesetzes 86
3.3. Die politischen Reaktionen auf die wirtschaftliche Entwicklung der Sparinstitute, 1982–1987 87
3.3.1. Die Präsidentschaft Ronald Reagens 87
3.3.2. Der “Garn-St. Germain Depository Institutions Act” (DIA) von 1982 90
3.3.2.1. Die Auswirkungen auf die Sparinstitute 91
3.3.2.2. Exkurs: Die Unzulänglichkeiten der amerikanischen Bilanzierung 96
3.3.2.3. Beurteilung des Gesetzes 103
3.3.3. Die Reaktionen des Aufsichtssystems auf die Krise der Sparinstitute 106
3.3.4. Der politische Entscheidungsprozeß angesichts der Verluste der staatlichen Einlagenversicherung 114
3.4. Die Reaktionen auf die zunehmenden wirtschaftlichen Schwierigkeiten der Sparinstitute – zweites Zwischenergebnis 117
Kapitel 4: Strukturelle Defizite im amerikanischen Bankensystem: die systemimmanenten Marktaustrittsbarrieren 121
4.1. Die strukturellen Schwächen des Aufsichtssystems für die Sparinstitute 123
4.1.1. Die Probleme der internen Kontrolle 125
4.1.2. Die Probleme der externen Prüfung 131
4.1.3. Die Probleme durch das „dual-banking“-System 134
4.2. Entstehung, Aufgabe und Funktionsweise der staatlichen Einlagenversicherung in den USA 140
4.2.1. Untersuchung der Auswirkungen einer staatlichen Einlagenversicherung auf die beteiligten Parteien 145
4.2.1.1. Die Auswirkungen einer staatlichen Einlagenversicherung auf die Einleger 146
4.2.1.2. Die Auswirkungen einer staatlichen Einlagenversicherung auf die Kreditinstitute 149
4.2.2. Die unterschiedliche wirtschaftliche Entwicklung und Geschäftstätigkeit von solventen und insolventen Sparinstituten 154
Kapitel 5: Die Konsequenzen aus der Krise der Sparinstitute: Eine Analyse zweier Lösungsansätze 161
5.1. Das Rettungsgesetz für die amerikanischen Sparinstitute: der “Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act” (FIRREA) 162
5.1.1. Ziele und Inhalte des Gesetzes 163
5.1.2. Die Auswirkungen auf die Sparinstitute 171
5.1.3. Beurteilung des Gesetzes 176
5.2. Weitergehende Problemlösungsansätze durch die Studie des amerikanischen Schatzamtes vom Februar 1991 180
5.2.1. Die Möglichkeiten einer Bilanzierung nach dem Marktwertprinzip 182
5.2.2. Die Möglichkeiten einer Reform des staatlichen Einlagenversicherungssystems 186
5.2.2.1. Die Beschränkung des Versicherungsumfanges 187
5.2.2.2. Die Neugestaltung des Prämiensystems 192
5.2.3. Die Alternativen zu einer staatlichen Einlagenversicherung 196
Ordnungspolitische Schlußfolgerung 203
Abkürzungsverzeichnis 206
Literaturverzeichnis 208
1. Monographien 208
2. Forschungsberichte des Federal Home Loan Bank Board/Office of Thrift Supervision 212
3. Veröffentlichungen des U.S. General Accounting Office 213
4. Aufsätze 214
5. Gesetze 219