Alterssicherung in der Europäischen Union III

Sotirios Nitis

doi:10.3790/978-3-428-49012-7

Alterssicherung in der Europäischen Union III

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Nitis, S.Döring, D., Hauser, R. (Eds.) (1998). Alterssicherung in der Europäischen Union III. Alterssicherung in Griechenland. Eine institutionelle, empirische und sozio-ökonomische Analyse. Hrsg. von Diether Döring / Richard Hauser. Duncker & Humblot. https://doi.org/10.3790/978-3-428-49012-7

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Alterssicherung in der Europäischen Union III

Alterssicherung in Griechenland. Eine institutionelle, empirische und sozio-ökonomische Analyse. Hrsg. von Diether Döring / Richard Hauser

Nitis, Sotirios

Editors: Döring, Diether | Hauser, Richard

Sozialpolitische Schriften, Vol. 70/III

(1998)

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Book Details

Publisher Name: Duncker & Humblot
ISBN: 978-3-428-49012-7
978-3-428-09012-9 (print edition)
DOI: https://doi.org/10.3790/978-3-428-49012-7
Edition: 1
Language: German
Pages: 624
Collections: NBE POL
NBE WISO
NBE D&H
Subjects: Welfare & benefit systems

Pricing

Institution: € 196.00 (incl. local VAT if applicable)
Individual: € 129.90 (incl. local VAT if applicable)

Abstract

In der vorliegenden Arbeit untersucht Sotirios Nitis institutionell, sozio-ökonomisch und empirisch das polymorphe Alterssicherungssystem in Griechenland. Als Referenzmaßstäbe zu dessen Beurteilung dienen dabei die Leitvorstellungen der »Einkommensstetigkeit«, der »Armutsvermeidung« und der »Gleichbehandlung der Position der Frau«.

Die Analyse der institutionellen Regelungen der Alterssicherung im Rahmen des Kernsystems (IKA) der Sozialversicherung für abhängig Beschäftigte der Industrie und des Dienstleistungssektors, das als Leitbild für die restlichen Systeme der sozialen Sicherheit in Griechenland dient, zeigt dessen starke Beitrags- und Erwerbsbezogenheit. Daneben wird dem Sicherungsziel »Armutsvermeidung« Rechnung getragen durch die Existenz von Mindestsicherungselementen. Die Einführung der beitragslosen systemexternen »Sozialrente« für unversicherte Alte - Mitte der 80er Jahre - war außerdem ein weiterer institutioneller Schritt zur Bekämpfung der Armut. Anhand dieser Maßnahmen wurde indirekt die Position der alleinstehenden, insbesondere der erwerbstätigen Frau verbessert. Allerdings gibt es weiterhin Gruppen von Frauen, die aufgrund der Erwerbszentriertheit der griechischen sozialen Alterssicherung akut armutsgefährdet sind, wie die alleinstehenden, ehemals erwerbstätigen Frauen, die die Wartezeit für die Gewährung einer Mindestrente nicht erfüllen, oder die geschiedenen Frauen ohne originäre Rentenansprüche.

Modellrechnungen mittels der Indikatoren »Relatives Rentenniveau« und »Relative Wohlstandsposition« zur Überprüfung des Zielerreichungsgrades der o.g. Leitvorstellungen erhärten diese Befunde. Die in den niedrigen Einkommenskategorien sehr hohen und in den mittleren bis mittelhohen Einkommensklassen hohen relativen Rentenniveaus zeigen: Das griechische Kernsystem (IKA) ist ein Mischsystem. Es verfolgt sowohl das Ziel der Armutsvermeidung in den niedrigen Einkommensklassen als auch das Ziel der Aufrechterhaltung der im Erwerbsleben erreichten Ein

Section Title	Page	Action	Price
Geleitwort der Herausgeber	3
Vorwort	5
Inhaltsverzeichnis	7
Tabellenverzeichnis	14
Kapitel 1	14
Kapitel 2	14
Kapitel 3	14
Kapitel 4	15
Kapitel 5	16
Kapitel 6	17
Kapitel 7	18
Kapitel 8	19
Kapitel 9	21
Übersichtenverzeichnis	22
Kapitel 6	22
Kapitel 9	22
Abbildungenverzeichnis	23
Kapitel 1	23
Kapitel 3	24
Kapitel 4	24
Kapitel 5	25
Kapitel 6	26
Kapitel 7	26
Kapitel 8	26
Kapitel 9	27
Abkürzungsverzeichnis	28
Einleitung	33
1. Demographische, ökonomische und gesellschaftliche Rahmenbedingungen und ihre Einflüsse auf die griechische Alterssicherung	38
1.1. Demographische Entwicklung und deren Rahmenbedingungen	38
1.1.1. Bevölkerungsentwicklung	39
1.1.2. Ein- und Auswanderung sowie Binnenwanderung	45
1.1.3. Bevölkerungs- und Familienpolitik	51
1.2. Gesellschaftliche Entwicklung und deren Rahmenbedingungen	55
1.2.1. Familienstruktur	56
1.2.2. Bildungsverhalten	58
1.2.3. Erwerbsverhalten	60
1.3. Wirtschaftliche Entwicklung und deren Rahmenbedingungen	68
1.3.1. Makroökonomische Entwicklung Griechenlands während der 80er Jahre	69
1.3.2. Geldwertstabilität	72
1.3.3. Entwicklung der Wirtschaftsstruktur und des Einkommensniveaus	74
1.3.4. Arbeitsmarktentwicklung	77
1.4. Entwicklung der Sozialausgaben, Rentenversicherungsausgaben und der Staatsausgaben	80
2. Historische Entwicklung und Grundprinzipien des Systems der Alterssicherung	91
2.1. Historische Entwicklung des Systems der Alterssicherung	91
2.2. Rechtliche Grundlagen der Alterssicherung	105
2.3. Grundprinzipien und ökonomische Motive der Alterssicherung	108
2.4. Probleme umlagefinanzierter Alterssicherungssysteme	117
3. Das gesetzliche Kernsystem der Alterssicherung einschließlich Hinterbliebenenversorgung	127
3.1. Träger, Organisation und Einordnung des Kernsystems im Gesamtsystem der Alterssicherung	127
3.2. Abgrenzung der Leistungsberechtigten und Anspruchsvoraussetzungen	140
3.2.1. Kreis der Versicherten	140
3.2.2. Versicherungszeit	142
3.2.3. Leistungen	143
3.2.3.1. Altersrente	143
3.2.3.1.1. Altersgrenzen und Wartezeit	143
3.2.3.1.2. Sonderregelungen bzgl. der Gewährung einer Altersrente	145
3.2.3.1.3. Möglichkeiten der vorzeitigen Verrentung	146
3.2.3.1.4. Spätere Verrentung	147
3.2.3.1.5. Altersrente und Frauensicherung; Kernaussagen	148
3.2.3.2. Hinterbliebenenleistungen	148
3.2.3.2.1. Andere Hinterbliebenenrenten	150
3.2.3.2.2. Hinterbliebenenrente und Frauensicherung; Kernaussagen	150
3.2.3.3. Invaliditätsrenten	151
3.2.3.4. Gesundheitsleistungen	154
3.2.3.5. Systeminterne Mindestsicherung für Alte im IKA und ihre Gegenüberstellung zur systemexternen Mindestsicherung (Sozialrente respektive Sozialhilfe für Betagte)	154
3.3. Leistungen des Kernsystems; Erstfeststellung und Niveauanpassung im Zeitablauf	157
3.3.1. Kalkulation der Rentenhöhe	157
3.3.2. Mindestrentenbeträge	163
3.3.3. Kernaussagen	165
3.3.4. Typisierung der Rentenberechnungsformel des IKA	165
3.3.5. Niveauanpassung der Renten im Zeitablauf	166
3.4. Möglichkeiten und Grenzen der Kumulation von Rentenzahlungen	169
3.5. Die Finanzierung der Ausgaben	172
3.5.1. Abschließende Bemerkungen zur finanziellen Lage des IKA	195
3.5.2. Kernaussage zur Finanzierung der Ausgaben des IKA	197
3.6. Portabilität von Leistungen und Leistungsansprüchen	198
3.6.1. Übertragungsmöglichkeiten im Inland	198
3.6.1.1. Kalkulation der Rente bei der Folgeversicherung	200
3.6.1.2. Übertragung der Versicherungszeit vom Sozialversicherungsträger des öffentlichen Dienstes zum IKA	204
3.6.1.3. Übertragung der Versicherungszeit vom IKA zum Sozialversicherungsträger des öffentlichen Dienstes	204
3.6.2. Übertragungsmöglichkeiten zwischen Inland und EG-Ausland	205
3.6.3. Sonderregelungen	207
4. Die Besteuerung von Beitragsleistung und Alterstransfereinkommen	209
4.1. Das griechische Einkommensteuerrecht	209
4.2. Weitere direkte und indirekte Steuern, die das Alterstransfereinkommen tangieren	219
5. Bewertung der institutionellen Regelungen des griechischen Kernsystems anhand von Modellrechnungen	223
5.1. Untersuchungsziele und methodische Vorgehensweise	223
5.2. Modellannahmen für die Konstruktion der Modellrechnungen	231
5.3. Standard-, Minimal- und Maximalpfad (Bruttolohn- und Inflationswachstumspfade) und deren Wirkungen auf den Indikator „Relatives Rentenniveau“	233
5.4. Indikatoren für die Untersuchung der Modellrechnungen	234
5.5. Berechnung der Brutto- und Nettobeträge des Arbeitseinkommens und der Rente	237
5.5.1. Brutto- und Nettoarbeitseinkommen aus unselbständiger Tätigkeit	238
5.5.2. Brutto- und Nettorenteneinkommen	240
5.6. Zusammenfassung	242
5.7. Analyse der relativen Rentenniveaus bezüglich einer vollen (40 Versicherungsjahre) sowie einer unterbrochenen Erwerbskarriere (20 Versicherungsjahre) für verschiedene Einkommensniveaus und Modellpfade	244
5.7.1. Standardfall und Standardpfad	244
5.7.2. Volle Erwerbskarriere (40 Versicherungsjahre) für verschiedene Einkommensniveaus und Modellpfade des Standardrentners	246
5.7.3. Erwerbskarriere mit Unterbrechung (20 Versicherungsjahre) für verschiedene Einkommensniveaus	251
5.7.4. Abschließende Betrachtungen in bezug auf den Modellfall des Standardrentners mit kontinuierlichem und diskontinuierlichem Versicherungsverlauf und der Vergleich zu einem solchen Rentner in einem einkommens- und zeitfaktorproportionalen Alterssicherungssystem	254
5.7.5. Zusätzliche Modellfälle (landesspezifische Konkretisierungen)	259
5.7.6. Untersuchung des Einflusses der Versicherungszeit auf die relativen Rentenniveaus	263
5.7.7. Untersuchung des Einflusses des Erwerbsverlaufs auf das relative Rentenniveau	266
5.8. Analyse der relativen Rentenniveaus anhand haushaltsspezifischer Modellfälle	269
5.8.1. Modellfälle	269
5.8.2. Untersuchung der haushaltsspezifischen Modellfälle anhand des Haushaltseinkommenskonzeptes	270
5.8.3. Untersuchung der haushaltsspezifischen Modellfälle anhand des Äquivalenzeinkommenskonzeptes	278
5.8.4. Analyse der relativen Rentenniveaus anhand spezifischer Hinterbliebenenmodellfälle	285
5.9. Überprüfung der intergenerationalen Gleichbehandlung der Rentner durch das IKA-Rentenversicherungsrecht	289
5.9.1. Rentenanpassungsverfahren	289
5.9.2. Überprüfung der IKA-Regelungen auf Resistenz gegen Inflation, Wachstum und demographische Entwicklungen	291
5.10. Abschließende Bewertung der Modellfälle hinsichtlich der Untersuchungsziele und sich hieraus ergebende Schlußfolgerungen	294
5.11. Exkurs: Vergleich der relativen Rentenniveaus mit den Eurostat-Einkommensersatzraten	307
6. Andere Alterssicherungssysteme der Regelsicherung und Zusatzsicherung in Griechenland	309
6.1. Die soziale Sicherung der Landwirte: Träger und Organisation	309
6.1.1. Leistungen des OGA, Abgrenzung der Leistungsberechtigten und Anspruchsvoraussetzungen	310
6.1.2. Finanzierung der Leistungen des OGA	321
6.1.3. Finanzierung der Altersrente für unversicherte Alte	325
6.2 Die Sozialversicherung der Selbständigen (am Beispiel vom TAE und TEBE)	326
6.2.1. Selbständige	326
6.2.2. Träger und Organisation des TAE und TEBE	329
6.2.3. Anspruchsvoraussetzungen in TAE und TEBE	330
6.2.4. Erstfeststellung der Leistungen des TAE	333
6.2.5. Finanzierung des TAE	334
6.2.6. Erstfeststellung der Leistungen des TEBE	336
6.2.7. Finanzierung des TEBE	337
6.3. Die soziale Alterssicherung der Angestellten im öffentlichen Dienst	340
6.3.1. Leistungen	340
6.3.2. Abgrenzung der Leistungsberechtigten und Anspruchsvoraussetzungen	340
6.3.3. Kalkulation der Rente im öffentlichen Dienst	346
6.3.4. Finanzierung der Sozialversicherungsausgaben des öffentlichen Dienstes	347
6.3.5. Kumulation von Rentenleistungen	348
6.4. Berufsbezogene Rentensysteme bestimmter Wirtschaftssektoren sowie Rentensysteme der öffentlichen Unternehmen und Organisationen	349
6.5. Der Sozialversicherungsträger der in der Handelsmarine Beschäftigten	354
6.6. Aufbausicherung (Zusatzsysteme) und betriebliche Alterssicherung	359
6.6.1. Überblick über Träger und Organisation der Aufbausicherung	359
6.6.1.1. TEAM und ETEAM	362
6.6.1.2. Anspruchsvoraussetzungen des TEAM	363
6.6.1.3. Finanzierung des TEAM	365
6.6.1.4. Anspruchsvoraussetzungen des ETEAM	367
6.6.1.5. Finanzierung des ETEAM	369
6.6.1.6. Finanzielle Entwicklung des TEAM und ETEAM	371
6.6.2. Betriebliche Altersversorgung	372
6.6.2.1. Einrichtungsmethoden	374
6.6.2.2. Gruppenversicherungen	375
6.6.2.3. Pensionskassenartige Einrichtungen	375
6.6.2.4. Pensionsrückstellungen	377
6.6.2.5. Anspruchsvoraussetzungen und Erstfeststellung für die Gewährung der dargestellten Leistungen	378
6.6.2.6. Altersrentenleistungen	379
6.6.2.7. Hinterbliebenenleistungen	380
6.6.2.8. Invaliditätsrenten	381
6.6.2.9. Unverfallbarkeit der Ansprüche	382
6.6.2.10. Gesundheitsleistungen	382
6.6.2.11. Abfindungsleistungen	383
6.6.2.12. Finanzierung der Leistungen der privaten betrieblichen Alterssicherungspläne	384
7. Umverteilungswirkungen des Alterssicherungssystems	385
7.1. Einleitung	385
7.2. Quantitative Umverteilungsanalyse des griechischen Kernsystems	386
7.2.1. Grundlegende Annahmen zur Durchführung der quantitativen Umverteilungsanalyse des Kernsystems sowie Darstellung des dazu erforderlichen Indikators	387
7.2.2. Ergebnisse der quantitativen Umverteilungsanalyse für das griechische Kernsystem für Ledige	391
7.2.2.1. Erster Modellfall	391
7.2.2.2. Analyse des Einflusses der Versicherungszeit und der Lebenserwartung: Zweiter Modellfall	397
7.2.3. Die horizontale Struktur der Ertragsraten bei Ledigen und Verheirateten	399
7.2.4. Abschließende Bemerkungen zu der quantitativen Analyse der Umverteilungswirkungen des griechischen Kernsystems	403
7.3. Qualitative Umverteilungsanalyse der griechischen Alterssicherung	404
7.3.1. Historisch begrenzte Regelungen	405
7.3.2. Persönliche Rentenansprüche und Beitragsleistung	408
7.3.3. Gruppenspezifische Differenzen beim Bezug von Leistungen	410
7.3.4. Institutionelle Regelungen, die gesamteinkommensverteilend wirken	414
8. Empirische Analyse zur Lebenslage der alten Menschen in Griechenland	425
8.1. Einleitung	425
8.2. Methodische Vorgehensweise der empirischen Analyse	426
8.3. Fragestellungen der empirischen Analyse	432
8.3.1. Personen in Rentner- und Nichtrentnerhaushalten	433
8.3.2. Die Einkommenslage der Alten in Griechenland	440
8.3.2.1. Zusammensetzung des Einkommens der Rentner- und Nichtrentnerhaushalte	440
8.3.2.2. Klassifizierung der Personen in Haushalten nach Haupteinkommensquelle, Alter des Haushaltsvorstandes und Haushaltstyps	449
8.3.3. Die relative Wohlstandsposition von Personen in Rentnerhaushalten im Vergleich zu Personen in Nichtrentnerhaushalten	453
8.3.4. Die relative Wohlstandsposition der alleinstehenden Frauen zu den alleinstehenden Männern sowie zu den kinderlosen Paaren gleichen Alters	458
8.4. Existenz, Ausmaß und Verteilung von Altersarmut	462
8.5. Abschließende Bewertungen in bezug auf die Lage der Alten in Griechenland	480
9. Die Probleme und die Perspektiven der griechischen Alterssicherung	487
9.1. Gegenwärtige Problemlagen der griechischen Alterssicherung	487
9.2. Nationale und internationale Reformvorschläge zur Verbesserung der griechischen sozialen Alterssicherung	498
9.2.1. Reformvorschläge in bezug auf die Generalprinzipien des Sozialversicherungsgesetzes	500
9.2.2. Reformvorschläge in bezug auf die Organisation der Sozialversicherung	501
9.2.3. Reformvorschläge in bezug auf die Anspruchsvoraussetzungen für die Gewährung von Sozialversicherungsleistungen	502
9.2.4. Reformvorschläge in bezug auf die Leistungen des Sozialversicherungssystems	508
9.2.5. Reformvorschläge in bezug auf die Finanzierung der Sozialversicherungsträger	512
9.3. Das Gesetz 2084/92 und die soziale Alterssicherung	518
9.3.1. Institutionelle Rentenregelungen für die schon vor dem 01.01.1993 Versicherten	519
9.3.1.1. Beschlossene Reformregeln in bezug auf die Anspruchsvoraussetzungen für eine Altersrente	521
9.3.1.2. Erstfeststellung der Rentenleistungen nach dem Sozialversicherungsgesetz 2084/1992	523
9.3.1.3. Reformregeln in bezug auf die Gewährung von Abfindungsleistungen der Fonds der Sozialvorsorge	525
9.3.1.4. Reformregeln in bezug auf die Finanzierungsmodalitäten der Rentenleistungen nach dem neuen Gesetz 2084/1992	526
9.3.1.5. Reformregeln in bezug auf die Folgeversicherung nach dem neuen Gesetz 2084/1992	530
9.3.1.6. Reformregeln in bezug auf die Kumulationsbedingungen der Rentner nach dem neuen Gesetz 2084/1992	531
9.3.2. Institutionelle Rentenregelungen für die ab dem 01.01.1993 Neueintretenden in den griechischen Arbeitsmarkt und in den öffentlichen Dienst	531
9.3.2.1. Reformregeln in bezug auf die Anspruchsvoraussetzungen für die ab dem 01.01.1993 in den griechischen Arbeitsmarkt neueintretenden Arbeitnehmer nach dem Sozialversicherungsgesetz 2084/1992	534
9.3.2.2. Reformregelungen in bezug auf die Erstfeststellung der Rentenleistungen für die ab dem 01.01.1993 in den griechischen Arbeitsmarkt neueintretenden Arbeitnehmer nach dem Sozialversicherungsgesetz 2084/1992	536
9.3.2.3. Reformregeln in bezug auf die Finanzierungsmodalitäten der Rentenleistungen für die ab dem 01.01.1993 in den griechischen Arbeitsmarkt neueintretenden Arbeitnehmer nach dem neuen Gesetz 2084/1992	539
9.3.2.4. Reformregeln in bezug auf die Folgeversicherung für die ab dem 01.01.1993 in den griechischen Arbeitsmarkt neueintretenden Arbeitnehmer nach dem neuen Gesetz 2084/1992	541
9.3.2.5. Reformregeln in bezug auf die Kumulationsbedingungen der Rentner für die ab dem 01.01.1993 in den griechischen Arbeitsmarkt neueintretenden Arbeitnehmer nach dem neuen Gesetz 2084/1992	541
9.4. Abschließende Kommentare und Perspektiven der griechischen Alterssicherung	542
Anhang I: Beispiel zur Rentenformel des griechischen Kernsystems	548
Anhang II: Relative Rentenniveaus	551
Anhang III: Entwicklung der Sozialversicherungsbeiträge (in %) der öffentlich Bediensteten für die Jahre 1992, -93, -94, -95	571
Anhang IV: Beitrag zur Reformdiskussion des griechischen Sozialversicherungssystems	592
Literaturverzeichnis	597
Sachwortregister	612

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