Bankenstrukturen und Systemrisiken

Julia Plakitkina

doi:10.3790/978-3-89644-946-7

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Plakitkina, J. (2005). Bankenstrukturen und Systemrisiken. Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich. Verlag Wissenschaft & Praxis. https://doi.org/10.3790/978-3-89644-946-7

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Bankenstrukturen und Systemrisiken

Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich

Plakitkina, Julia

Schriftenreihe Finanzierung und Banken, Vol. 7

(2005)

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Publisher Name: Verlag Wissenschaft & Praxis
ISBN: 978-3-89644-946-7
978-3-89673-253-8 (print edition)
DOI: https://doi.org/10.3790/978-3-89644-946-7
Edition: 1
Language: German
Pages: 314
Collections: NBE WISO
NBE D&H
Subjects: Banking

Pricing

Institution: € 120.00 (incl. local VAT if applicable)
Individual: € 79.90 (incl. local VAT if applicable)

Abstract

Die Veränderungen seit Ende der 90er Jahre verbesserten die Lage im russischen Geschäftsbankensystem. Eine Reihe von wirtschaftspolitischen Maßnahmen sowie neue rechtliche Rahmenbedingungen ermöglichen dessen effizientere Funktionsweise und mehr Stabilität. Zugleich offenbart die sehr dynamische Entwicklung der letzten Jahre im Kredit- und Einlagengeschäft und an den Finanzmärkten grundlegende Strukturrisiken, was hier eine institutionelle Clusteranalyse, aber auch eine Vielzahl von Einzelanalysen belegen. Daraus stellt sich einerseits die Frage nach der Nachhaltigkeit dieser Stabilisierung und andererseits muss die Möglichkeit einer stärkeren europäischen Integration der russischen Banken und Finanzmärkte bewertet werden.

Section Title	Page	Action	Price
Geleitwort	1
Vorwort	3
Inhaltsverzeichnis	7
Abbildungsverzeichnis	10
Tabellenverzeichnis	13
Abkürzungsverzeichnis	14
Einleitung	17
Kapitel I: Grundlagen und Typologie von Bankensystemen	21
1. Banken und Banksysteme	21
2. Begriff und Theorien des Bankbetriebes	22
2.1 Legaldefinition in Deutschland	22
2.2 Wissenschaftlicher Bankbegriff in der Literatur	23
2.2.1 Traditioneller Bankbegriff	23
2.2.2 Struktureller Bankbegriff	25
2.2.3 Systemorientierter Bankbegriff	26
3. Geschäftsbankensysteme im Vergleich	28
3.1 Typologisierung von Bankensystemen	28
3.2 Tendenzen im kontinentaleuropäischen Universalbankensystem	31
3.2.1 Der Ursprung des deutschen Universalbankensystems	31
3.2.2 Strukturmerkmale des deutschen Bankensystems	32
3.2.2.1 Private Geschäftsbanken / Großbanken	34
3.2.2.2 Sparkassensektor	35
3.2.2.2.1 Landesbanken / Girozentralen	35
3.2.2.2.2 Sparkassen	36
3.2.2.3 Genossenschaftsbankensektor	39
3.2.2.4 Spezialbankensektor	41
3.2.2.4.1 Realkreditinstitute	41
3.2.2.4.2 Bausparkassen	41
3.2.3 Veränderte Rahmenbedingungen und Auswirkungen auf das deutsche Dreisäulenuniversalbanksystem	42
3.3 Merkmale und Tendenzen von Spezialbankensystemen am Beispiel des US-amerikanischen Trennbankensystems	47
3.3.1 Zur Begriffsbestimmung	47
3.3.2 Der Ursprung des amerikanischen Trennbankensystems	47
3.3.3 Strukturmerkmale des amerikanischen Trennbankensystems	49
3.3.3.1 Commercial versus Investment Banking	51
3.3.3.1.1 Commercial Banks	52
3.3.3.1.2 Investment Banks	54
3.3.3.2 Thrift Institutions	55
3.3.3.3 Finance Companies / Nicht-Bank Banken	57
3.3.4 Veränderte Rahmenbedingungen durch Aufhebung des Glass-Steagall Act und Auswirkungen	57
3.4 Universalbanken- versus Spezialbankensystem (Trennbankensystem)	61
Kapitel II: Theorie und Praxis der Bankenregulierung	65
1. Begriff und allgemeine Diktion	65
2. Überlegungen zur optimalen Bankenregulierung	68
2.1 Theoretische Ansätze staatlicher Regulierung	68
2.1.1 Normative Regulierungstheorie	69
2.1.2 Positive Regulierungstheorie	72
2.2 Ansätze zur Regulierung des Bankensektors	74
2.2.1 Gläubigerschutz	74
2.2.2 Funktionsschutz	76
2.3 Staatliche Restriktionen versus Marktregeln	78
3. Internationale Ausprägungen der Bankenregulierung	83
3.1 Bankenaufsichtsstrukturen im internationalen Vergleich	83
3.2 Typen nationaler Bankenaufsichtssysteme	93
3.2.1 Deutschland	93
3.2.2 USA	94
4. Anforderungen der Bankenregulierung für Russland	98
4.1 Gegenwärtige Struktur der russischen Bankenregulierung	98
4.1.1 Regulierungsbehörden	98
4.1.2 Bankaufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen	99
4.2 Vorschläge für die russische Aufsichts- und Regulierungspraxis	106
4.3 Konzeptionelle Fragestellungen	111
4.3.1 Möglichen Entwicklungsszenarien für den Bankenwettbewerb	111
4.3.2 Zusammenfassung der Effizienzmängel der russischen Bankenaufsicht	114
Kapitel III: Entwicklungsstand, Strukturmerkmale und Risiken des russischen Bankensystems	117
1. Stabilisierung des russischen Geschäftsbankensystems nach der Krise von 1998	117
1.1 Dynamik der wichtigsten makroökonomischen Kenndaten beim Ausbau des Bankensektors	117
1.2 Wachsendes Depositengeschäft	124
1.3 „Boomende“ Kreditmärkte	125
2. Strukturmerkmale des russischen Geschäftsbankensystems	128
2.1 Clusteranalyse zur Identifikation von „Gruppen“ im Geschäftsbankensystem	128
2.1.1 Mathematisch-statistischer Ansatz zur Clusterbildung	129
2.1.2 Merkmale und Geschäftsprofile der Geschäftsbankencluster	134
2.2 Besonderheiten und aktuelle Entwicklungstrends im russischen Geschäftsbankensystem	141
2.3 Regionale Aspekte des russischen Geschäftsbankensystems	149
2.4 Verringerung des Staatseinflusses	152
3. Gefahren, Struktur- und Systemrisiken des russischen Bankensektors	154
3.1 Defizite der Bankwirtschaft	154
3.2 Inverse Zinsstrukturen im überjährigen Bereich	155
3.3 Grundlegende Strukturrisiken des Geschäftsbankensystems	161
Kapitel IV: Wettbewerbsumfeld der Auslandsbanken und Joint Venturesin Russland	163
1. Grundlagen der Internationalisierung des Bankgeschäfts	163
1.1 Globalisierung der Finanzmärkte und Chancen der Auslandsbanken in Wachstumsmärkten	163
1.2 Kosten-Nutzen Kalkül für ein Auslandsengagement	165
1.3 Formen der Auslandspräsenz	166
2. Rechtliche Rahmendingungen und Marktumfeld für die Tätigkeit von Auslandsbanken in Russland	169
2.1 Rechtliche Rahmenbedingungen	169
2.2 Wettbewerbsbedingungen für Auslandsbanken und Joint Ventures	172
2.3 Beginn der Geschäftstätigkeit von Auslandsbanken in Russland	176
3. Verflechtungen und Geschäftsprofile der Auslandsbanken in Russland	181
3.1 Beteiligungs- und Geschäftsstrukturen	181
3.2 Bewertung der Auslandsbanken nach Geschäftsintensität im russischen Markt (Ranking)	185
3.2.1 Mathematisch-statistische Methoden zur Bewertung der Bankengröße	185
3.2.2 Ergebnisse der mathematisch-statistischen Bewertungen	191
3.3 Einzelne Geschäftsfelder und Marktanteile der Auslandsbanken	196
4. Vergleich der Auslandsbanken in Russland	203
4.1 Beiträge zur Effizienz des russischen Finanzsystems	203
4.2 Perspektiven in Russland im Vergleich zu Mittel- und Osteuropa	205
Kapitel V: Zusammenfassung und Schlussbemerkung	209
Anhang I: Geschäftsportraits der 30 größten Banken Russlands	215
1. Cluster: „Rohstoffsbanken“ und Banken des „gemischten“ Typs	217
1.1 Gasprombank	217
1.2 MDM-Bank	219
1.3 Petrokommerz	221
1.4 Bank Zenit	223
1.5 Investitionsbankgruppe NIKoil (IBG NIKoil)	225
1.6 Аlfa-Bank	228
1.7 Rosbank	231
1.8 Investment Bank „Тrust“	233
1.9 Uralо-Sibirskij Bank (UralSib)	235
1.10 Surguneftegasbank	238
2. Cluster: „Nichtrohstoffsbanken“	240
2.1 Mezhdunarodnij Promyshlennij Bank (International Industrial Bank)	240
2.2 Sobinbank	241
2.3 Nomos-Bank	243
2.4 Promsvjazbank	245
2.5 Transkreditbank	247
2.6 Promyshlenno-Stroitelnij Bank (Industry & Construction Bank)	248
2.7 Menatep St. Petersburg	250
2.8 BIN-Bank	252
2.9 Moskovskij Industrialnij Bank (Moscow Industrial Bank)	254
2.10 Avtobank-Nikoil	255
2.11 Bank „Vozrozhdenie“	257
2.12 Impexbank	259
2.13 Gutа-Bank	260
3. Cluster: Banken mit der Auslandsbeteiligung	263
3.1 International Moscow Bank	263
3.2 Citibank	265
3.3 Raiffeisenbank Austria	267
3.4 ING Bank (Euroasia)	268
4. Cluster: Banken mit der staatlichen Beteiligung	270
4.1 Sberbank	270
4.2 Vneshtorgbank	272
4.3 Rosselchozbank (Russian Agricultural Bank)	274
4.4 Bank of Moscow	275
Anhang II: Statistische Informationen	279
Tabelle A - 1: Makroökonomische Kenndaten: Bankensektor Russlands	280
Tabelle A - 2: Kodierungsergebnisse der qualitativen Variablen der 30 größten Geschäftsbanken Russlands	281
Tabelle A - 3: Ähnlichkeitsmatrix der Eigenschaften von der 30 größten Banken Russlands entsprechend dem Q-Korrelationskoeffizienten	282
Tabelle A - 4: Clusters der 30 größten Banken Russlands	284
Tabelle A - 5: Liste der in Russland zum 1.1.2004 zugelassenen Auslandsbanken	287
Tabelle A - 6: Zugelassene Auslandsbanken und Joint Ventures in Russland	290
Tabelle A - 7: Wichtige Finanzkennzahlen der in Russland tätigen Auslandsbanken (zum 1.1.2003, in Mio. Euro)	291
Tabelle A - 8: Ränge der 15 Auslandsbanken gemäß dem Scoring-Verfahren	292
Tabelle A - 9: Korrigierte Bankenränge nach der Gesamtheit der Kennzahlen	293
Tabelle A - 10: Ranking der 15. Auslandsbanken nach dem Verfahren der normierbaren Vektoren	294
Tabelle A - 11: Ranking der Auslandsbanken nach Bilanzergebnis	295
Tabelle A - 12: Ranking der Auslandsbanken nach Bilanzvolumen	296
Literaturverzeichnis	297

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