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Plakitkina, J. (2005). Bankenstrukturen und Systemrisiken. Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich. Verlag Wissenschaft & Praxis. https://doi.org/10.3790/978-3-89644-946-7
Plakitkina, Julia. Bankenstrukturen und Systemrisiken: Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich. Verlag Wissenschaft & Praxis, 2005. Book. https://doi.org/10.3790/978-3-89644-946-7
Plakitkina, J (2005): Bankenstrukturen und Systemrisiken: Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich, Verlag Wissenschaft & Praxis, [online] https://doi.org/10.3790/978-3-89644-946-7
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Bankenstrukturen und Systemrisiken
Eine ökonomische Analyse Russlands im internationalen Vergleich
Schriftenreihe Finanzierung und Banken, Vol. 7
(2005)
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Abstract
Die Veränderungen seit Ende der 90er Jahre verbesserten die Lage im russischen Geschäftsbankensystem. Eine Reihe von wirtschaftspolitischen Maßnahmen sowie neue rechtliche Rahmenbedingungen ermöglichen dessen effizientere Funktionsweise und mehr Stabilität. Zugleich offenbart die sehr dynamische Entwicklung der letzten Jahre im Kredit- und Einlagengeschäft und an den Finanzmärkten grundlegende Strukturrisiken, was hier eine institutionelle Clusteranalyse, aber auch eine Vielzahl von Einzelanalysen belegen. Daraus stellt sich einerseits die Frage nach der Nachhaltigkeit dieser Stabilisierung und andererseits muss die Möglichkeit einer stärkeren europäischen Integration der russischen Banken und Finanzmärkte bewertet werden.
Table of Contents
| Section Title | Page | Action | Price |
|---|---|---|---|
| Geleitwort | 1 | ||
| Vorwort | 3 | ||
| Inhaltsverzeichnis | 7 | ||
| Abbildungsverzeichnis | 10 | ||
| Tabellenverzeichnis | 13 | ||
| Abkürzungsverzeichnis | 14 | ||
| Einleitung | 17 | ||
| Kapitel I: Grundlagen und Typologie von Bankensystemen | 21 | ||
| 1. Banken und Banksysteme | 21 | ||
| 2. Begriff und Theorien des Bankbetriebes | 22 | ||
| 2.1 Legaldefinition in Deutschland | 22 | ||
| 2.2 Wissenschaftlicher Bankbegriff in der Literatur | 23 | ||
| 2.2.1 Traditioneller Bankbegriff | 23 | ||
| 2.2.2 Struktureller Bankbegriff | 25 | ||
| 2.2.3 Systemorientierter Bankbegriff | 26 | ||
| 3. Geschäftsbankensysteme im Vergleich | 28 | ||
| 3.1 Typologisierung von Bankensystemen | 28 | ||
| 3.2 Tendenzen im kontinentaleuropäischen Universalbankensystem | 31 | ||
| 3.2.1 Der Ursprung des deutschen Universalbankensystems | 31 | ||
| 3.2.2 Strukturmerkmale des deutschen Bankensystems | 32 | ||
| 3.2.2.1 Private Geschäftsbanken / Großbanken | 34 | ||
| 3.2.2.2 Sparkassensektor | 35 | ||
| 3.2.2.2.1 Landesbanken / Girozentralen | 35 | ||
| 3.2.2.2.2 Sparkassen | 36 | ||
| 3.2.2.3 Genossenschaftsbankensektor | 39 | ||
| 3.2.2.4 Spezialbankensektor | 41 | ||
| 3.2.2.4.1 Realkreditinstitute | 41 | ||
| 3.2.2.4.2 Bausparkassen | 41 | ||
| 3.2.3 Veränderte Rahmenbedingungen und Auswirkungen auf das deutsche Dreisäulenuniversalbanksystem | 42 | ||
| 3.3 Merkmale und Tendenzen von Spezialbankensystemen am Beispiel des US-amerikanischen Trennbankensystems | 47 | ||
| 3.3.1 Zur Begriffsbestimmung | 47 | ||
| 3.3.2 Der Ursprung des amerikanischen Trennbankensystems | 47 | ||
| 3.3.3 Strukturmerkmale des amerikanischen Trennbankensystems | 49 | ||
| 3.3.3.1 Commercial versus Investment Banking | 51 | ||
| 3.3.3.1.1 Commercial Banks | 52 | ||
| 3.3.3.1.2 Investment Banks | 54 | ||
| 3.3.3.2 Thrift Institutions | 55 | ||
| 3.3.3.3 Finance Companies / Nicht-Bank Banken | 57 | ||
| 3.3.4 Veränderte Rahmenbedingungen durch Aufhebung des Glass-Steagall Act und Auswirkungen | 57 | ||
| 3.4 Universalbanken- versus Spezialbankensystem (Trennbankensystem) | 61 | ||
| Kapitel II: Theorie und Praxis der Bankenregulierung | 65 | ||
| 1. Begriff und allgemeine Diktion | 65 | ||
| 2. Überlegungen zur optimalen Bankenregulierung | 68 | ||
| 2.1 Theoretische Ansätze staatlicher Regulierung | 68 | ||
| 2.1.1 Normative Regulierungstheorie | 69 | ||
| 2.1.2 Positive Regulierungstheorie | 72 | ||
| 2.2 Ansätze zur Regulierung des Bankensektors | 74 | ||
| 2.2.1 Gläubigerschutz | 74 | ||
| 2.2.2 Funktionsschutz | 76 | ||
| 2.3 Staatliche Restriktionen versus Marktregeln | 78 | ||
| 3. Internationale Ausprägungen der Bankenregulierung | 83 | ||
| 3.1 Bankenaufsichtsstrukturen im internationalen Vergleich | 83 | ||
| 3.2 Typen nationaler Bankenaufsichtssysteme | 93 | ||
| 3.2.1 Deutschland | 93 | ||
| 3.2.2 USA | 94 | ||
| 4. Anforderungen der Bankenregulierung für Russland | 98 | ||
| 4.1 Gegenwärtige Struktur der russischen Bankenregulierung | 98 | ||
| 4.1.1 Regulierungsbehörden | 98 | ||
| 4.1.2 Bankaufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen | 99 | ||
| 4.2 Vorschläge für die russische Aufsichts- und Regulierungspraxis | 106 | ||
| 4.3 Konzeptionelle Fragestellungen | 111 | ||
| 4.3.1 Möglichen Entwicklungsszenarien für den Bankenwettbewerb | 111 | ||
| 4.3.2 Zusammenfassung der Effizienzmängel der russischen Bankenaufsicht | 114 | ||
| Kapitel III: Entwicklungsstand, Strukturmerkmale und Risiken des russischen Bankensystems | 117 | ||
| 1. Stabilisierung des russischen Geschäftsbankensystems nach der Krise von 1998 | 117 | ||
| 1.1 Dynamik der wichtigsten makroökonomischen Kenndaten beim Ausbau des Bankensektors | 117 | ||
| 1.2 Wachsendes Depositengeschäft | 124 | ||
| 1.3 „Boomende“ Kreditmärkte | 125 | ||
| 2. Strukturmerkmale des russischen Geschäftsbankensystems | 128 | ||
| 2.1 Clusteranalyse zur Identifikation von „Gruppen“ im Geschäftsbankensystem | 128 | ||
| 2.1.1 Mathematisch-statistischer Ansatz zur Clusterbildung | 129 | ||
| 2.1.2 Merkmale und Geschäftsprofile der Geschäftsbankencluster | 134 | ||
| 2.2 Besonderheiten und aktuelle Entwicklungstrends im russischen Geschäftsbankensystem | 141 | ||
| 2.3 Regionale Aspekte des russischen Geschäftsbankensystems | 149 | ||
| 2.4 Verringerung des Staatseinflusses | 152 | ||
| 3. Gefahren, Struktur- und Systemrisiken des russischen Bankensektors | 154 | ||
| 3.1 Defizite der Bankwirtschaft | 154 | ||
| 3.2 Inverse Zinsstrukturen im überjährigen Bereich | 155 | ||
| 3.3 Grundlegende Strukturrisiken des Geschäftsbankensystems | 161 | ||
| Kapitel IV: Wettbewerbsumfeld der Auslandsbanken und Joint Venturesin Russland | 163 | ||
| 1. Grundlagen der Internationalisierung des Bankgeschäfts | 163 | ||
| 1.1 Globalisierung der Finanzmärkte und Chancen der Auslandsbanken in Wachstumsmärkten | 163 | ||
| 1.2 Kosten-Nutzen Kalkül für ein Auslandsengagement | 165 | ||
| 1.3 Formen der Auslandspräsenz | 166 | ||
| 2. Rechtliche Rahmendingungen und Marktumfeld für die Tätigkeit von Auslandsbanken in Russland | 169 | ||
| 2.1 Rechtliche Rahmenbedingungen | 169 | ||
| 2.2 Wettbewerbsbedingungen für Auslandsbanken und Joint Ventures | 172 | ||
| 2.3 Beginn der Geschäftstätigkeit von Auslandsbanken in Russland | 176 | ||
| 3. Verflechtungen und Geschäftsprofile der Auslandsbanken in Russland | 181 | ||
| 3.1 Beteiligungs- und Geschäftsstrukturen | 181 | ||
| 3.2 Bewertung der Auslandsbanken nach Geschäftsintensität im russischen Markt (Ranking) | 185 | ||
| 3.2.1 Mathematisch-statistische Methoden zur Bewertung der Bankengröße | 185 | ||
| 3.2.2 Ergebnisse der mathematisch-statistischen Bewertungen | 191 | ||
| 3.3 Einzelne Geschäftsfelder und Marktanteile der Auslandsbanken | 196 | ||
| 4. Vergleich der Auslandsbanken in Russland | 203 | ||
| 4.1 Beiträge zur Effizienz des russischen Finanzsystems | 203 | ||
| 4.2 Perspektiven in Russland im Vergleich zu Mittel- und Osteuropa | 205 | ||
| Kapitel V: Zusammenfassung und Schlussbemerkung | 209 | ||
| Anhang I: Geschäftsportraits der 30 größten Banken Russlands | 215 | ||
| 1. Cluster: „Rohstoffsbanken“ und Banken des „gemischten“ Typs | 217 | ||
| 1.1 Gasprombank | 217 | ||
| 1.2 MDM-Bank | 219 | ||
| 1.3 Petrokommerz | 221 | ||
| 1.4 Bank Zenit | 223 | ||
| 1.5 Investitionsbankgruppe NIKoil (IBG NIKoil) | 225 | ||
| 1.6 Аlfa-Bank | 228 | ||
| 1.7 Rosbank | 231 | ||
| 1.8 Investment Bank „Тrust“ | 233 | ||
| 1.9 Uralо-Sibirskij Bank (UralSib) | 235 | ||
| 1.10 Surguneftegasbank | 238 | ||
| 2. Cluster: „Nichtrohstoffsbanken“ | 240 | ||
| 2.1 Mezhdunarodnij Promyshlennij Bank (International Industrial Bank) | 240 | ||
| 2.2 Sobinbank | 241 | ||
| 2.3 Nomos-Bank | 243 | ||
| 2.4 Promsvjazbank | 245 | ||
| 2.5 Transkreditbank | 247 | ||
| 2.6 Promyshlenno-Stroitelnij Bank (Industry & Construction Bank) | 248 | ||
| 2.7 Menatep St. Petersburg | 250 | ||
| 2.8 BIN-Bank | 252 | ||
| 2.9 Moskovskij Industrialnij Bank (Moscow Industrial Bank) | 254 | ||
| 2.10 Avtobank-Nikoil | 255 | ||
| 2.11 Bank „Vozrozhdenie“ | 257 | ||
| 2.12 Impexbank | 259 | ||
| 2.13 Gutа-Bank | 260 | ||
| 3. Cluster: Banken mit der Auslandsbeteiligung | 263 | ||
| 3.1 International Moscow Bank | 263 | ||
| 3.2 Citibank | 265 | ||
| 3.3 Raiffeisenbank Austria | 267 | ||
| 3.4 ING Bank (Euroasia) | 268 | ||
| 4. Cluster: Banken mit der staatlichen Beteiligung | 270 | ||
| 4.1 Sberbank | 270 | ||
| 4.2 Vneshtorgbank | 272 | ||
| 4.3 Rosselchozbank (Russian Agricultural Bank) | 274 | ||
| 4.4 Bank of Moscow | 275 | ||
| Anhang II: Statistische Informationen | 279 | ||
| Tabelle A - 1: Makroökonomische Kenndaten: Bankensektor Russlands | 280 | ||
| Tabelle A - 2: Kodierungsergebnisse der qualitativen Variablen der 30 größten Geschäftsbanken Russlands | 281 | ||
| Tabelle A - 3: Ähnlichkeitsmatrix der Eigenschaften von der 30 größten Banken Russlands entsprechend dem Q-Korrelationskoeffizienten | 282 | ||
| Tabelle A - 4: Clusters der 30 größten Banken Russlands | 284 | ||
| Tabelle A - 5: Liste der in Russland zum 1.1.2004 zugelassenen Auslandsbanken | 287 | ||
| Tabelle A - 6: Zugelassene Auslandsbanken und Joint Ventures in Russland | 290 | ||
| Tabelle A - 7: Wichtige Finanzkennzahlen der in Russland tätigen Auslandsbanken (zum 1.1.2003, in Mio. Euro) | 291 | ||
| Tabelle A - 8: Ränge der 15 Auslandsbanken gemäß dem Scoring-Verfahren | 292 | ||
| Tabelle A - 9: Korrigierte Bankenränge nach der Gesamtheit der Kennzahlen | 293 | ||
| Tabelle A - 10: Ranking der 15. Auslandsbanken nach dem Verfahren der normierbaren Vektoren | 294 | ||
| Tabelle A - 11: Ranking der Auslandsbanken nach Bilanzergebnis | 295 | ||
| Tabelle A - 12: Ranking der Auslandsbanken nach Bilanzvolumen | 296 | ||
| Literaturverzeichnis | 297 |