Internationalisierungsstrategien von Banken - Kooperation versus Akquisition

David Mbonimana

doi:10.3790/978-3-89644-943-6

Internationalisierungsstrategien von Banken - Kooperation versus Akquisition

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Mbonimana, D. (2005). Internationalisierungsstrategien von Banken - Kooperation versus Akquisition. Eine historische Betrachtung der Internationalisierungsformen und -gründe. Eine theoretisch-komparative Analyse von Kooperation und Akquisition. Verlag Wissenschaft & Praxis. https://doi.org/10.3790/978-3-89644-943-6

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Internationalisierungsstrategien von Banken - Kooperation versus Akquisition

Eine historische Betrachtung der Internationalisierungsformen und -gründe. Eine theoretisch-komparative Analyse von Kooperation und Akquisition

Mbonimana, David

Schriftenreihe Finanzierung und Banken, Vol. 6

(2005)

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Book Details

Publisher Name: Verlag Wissenschaft & Praxis
ISBN: 978-3-89644-943-6
978-3-89673-249-1 (print edition)
DOI: https://doi.org/10.3790/978-3-89644-943-6
Edition: 1
Language: German
Pages: 322
Collections: NBE WISO
NBE D&H
Subjects: Banking

Pricing

Institution: € 120.00 (incl. local VAT if applicable)
Individual: € 79.90 (incl. local VAT if applicable)

Abstract

Die Internationalisierung gehört bereits seit langem zum Repertoire deutscher und internationaler Banken und scheint vor dem Hintergrund des Ertrags- und Kostendrucks der vergangenen Jahre derzeit von untergeordnetem Interesse zu sein. Der Frage, inwieweit am Beispiel deutscher Großbanken weitere Internationalisierungsschritte zu erwarten sind und welche Formen hierbei zu beobachten sein dürften, widmet sich der Autor.

Ausgehend von den theoretischen Gründen und Motiven der Internationalisierung vollzieht er über die historischen Internationalisierungsschritte deutscher Großbanken den Bogen hin zu den Alternativen Kooperation und Akquisition und prüft mittels einer theoretisch-komparativen Analyse inwieweit beide Formen als Alternativen im Rahmen der grundlegenden Internationalisierungsziele anzusehen sind.

Daneben widmet er sich der Erörterung der Fragestellungen, inwieweit eine Selektion zwischen Kooperation und Akquisition determinierbar erscheint und welche Erkenntnisse sich aus der historischen und komparativen Analyse hinsichtlich der zukünftigen Internationalisierung deutscher Großbanken und den hierbei zu erwartenden Internationalisierungsformen gewinnen lassen.

Section Title	Page	Action	Price
Inhaltsverzeichnis	V
Abbildungsverzeichnis	X
Tabellenverzeichnis	XI
Abkürzungsverzeichnis	XII
Symbolverzeichnis	XIV
Geleitwort	1
Danksagung	3
Kapitel I: Einleitung	5
1 Problemstellung	5
2 Gang der Untersuchung	11
Kapitel II: Theoretische Grundlagen und Bestandsaufnahme des europäischen Bankenmarkts	13
1 Internationalisierung im Bankgeschäft	13
1.1 Definition des Internationalisierungsbegriffs	13
1.2 Kontext und Grundbegriffe der strategischen Unternehmensentwicklung	17
1.2.1 Unternehmensentwicklung und unternehmerisches Wachstum	20
1.3 Ursachen und Rahmenbedingungen historischerInternationalisierungsschritte im Bankensektor	22
1.3.1 Die Lage deutscher Großbanken zu Beginn der Nachkriegsperiode	23
1.3.2 Die wirtschaftliche Integration und die Internationalisierungdes Handels	30
1.3.3 Liberalisierung und Globalisierung der Finanzmärkte	33
1.3.4 Veränderung der Konkurrenzsituation	34
1.3.5 Zusammenfassung	36
1.4 Theoretische Ansätze zur Begründung der Internationalisierung	37
1.4.1 Außenhandelstheoretische Ansätze zur Begründung der Internationalisierung	38
1.4.1.1 Klassische Außenhandelstheorie	39
1.4.1.2 Neoklassische Außenhandelstheorie	40
1.4.1.3 Zinssatztheorie	41
1.4.2 Betriebswirtschaftliche Internationalisierungsansätze	42
1.4.2.1 Erklärung von Direktinvestitionen durch Handelsschranken	43
1.4.2.2 Standorttheorie	43
1.4.2.3 Monopoltheorie	44
1.4.2.4 Theorie des oligopolistischen Parallelverhaltens	46
1.4.2.5 Behavioristische Theorie der Direktinvestition	48
1.4.2.6 Risikoorientierte Ansätze	49
1.4.3 Aussagegehalt der vorgestellten Internationalisierungstheorien im Rahmen der Internationalisierung von Banken	51
1.5 Kontext der Internationalisierung	53
1.5.1 Bankbetriebliche Oberziele	53
1.5.2 Bankbetriebliche Subziele im Rahmen der Internationalisierung	59
1.5.2.1 Erhalt und Ausbau der Wettbewerbsfähigkeit	59
1.5.2.2 Erschließung und Nutzung von Ertragspotenzialen	60
1.5.2.3 Begrenzung des bankbetrieblichen Risikos	60
1.5.2.4 Nutzung und Erschließung von Standortvorteilen	61
1.5.3 Wettbewerbsstrategien im Rahmen der Internationalisierung	62
1.5.3.1 Selektion der Zielkunden	64
1.5.3.2 Festlegung des Produktangebots	64
1.5.4 Alternative internationale Präsenzformen	65
1.5.4.1 Präsenzformen des internen Wachstums	68
1.5.4.1.1 Die Repräsentanz	68
1.5.4.1.2 Die Filiale	69
1.5.4.1.3 Die Tochtergesellschaft	71
1.5.4.2 Präsenzformen des externen Wachstums	73
1.5.4.2.1 Die Akquisition	73
1.5.4.2.2 Die Fusion	75
1.5.4.2.3 Implikationen des externen Wachstums	75
1.5.4.3 Kooperative internationale Präsenzformen	77
1.5.4.3.1 Strategische Allianzen im Rahmen bestehender Strukturen	78
1.5.4.3.2 Joint Ventures als Form der Strategischen Allianz	79
1.5.4.3.3 Implikationen kooperativer Präsenzformen	79
2 Der europäische Bankenmarkt: Entwicklungsstand und Trends	80
2.1 Trends und Entwicklungstendenzen der Finanzdienstleistungsbranche	84
2.2 Der Europäische Markt für Bankdienstleistungen – eine Bestandsaufnahme	88
2.3 Konsolidierung und Internationalisierung –ein Zwischenfazit	91
Kapitel III: Die historische Bedeutung der Kooperation im Rahmen der Internationalisierung deutscher Großbanken und mögliche zukünftige Einsatzgebiete	97
1 Einleitung	97
2 Die Internationalisierung durch Bankenclubs	104
2.1 Gründe der Entstehung	104
2.2 Erscheinungsformen, Aufgaben und Entwicklungsverlauf der Bankenclubs	108
2.2.1 Europartners	111
2.2.2 EBIC	119
2.2.3 SFE/ABECOR	127
2.3 Zusammenfassung	131
3 Fortgang der Internationalisierung deutscher Banken nach der Ära der Bankenclubs bis Ende der achtziger Jahre	138
3.1 Dresdner Bank	138
3.2 Commerzbank	140
3.3 Deutsche Bank	141
3.4 Zusammenfassung	142
4 Die Bedeutung grenzüberschreitender Kooperationen in der „Neuzeit“	145
4.1 Zukünftige Einsatzgebiete der bankbetrieblichenKooperation – ein Zwischenfazit	150
Exkurs: Internationalisierungsnotwendigkeit und Internationalisierungserfolg	153
Kapitel IV: Analyse der zu vergleichenden Alternativen und mögliche Maßnahmen im Rahmen der Entscheidungsfindung	163
1 Motive der Wachstumsformen „Strategische Allianz“ und „externes Wachstum“	166
1.1 Die Strategische Allianz	166
1.2 Das externe Wachstum	167
1.3 Zusammenfassung	168
2 Synergien als Elemente des externen Wachstums und der Strategischen Allianz – Erste Schritte einer komparativen Betrachtung externen und kooperativen Wachstums	170
2.1 Zur Systematisierung des Synergiebegriffs	170
2.1.1 Der Synergiebegriff in der Betriebswirtschaftslehre	170
2.2 Zur inhaltlichen Abgrenzung der Begriffe „Synergie“, „Dyssynergie“ und ihrer temporären Unterformen	174
2.3 Synergiearten als konkretisierendes Elemente des Synergiebegriffs	176
2.3.1 Betriebliche Synergien	178
2.3.1.1 Betriebliche Synergien in Form von Überlappungs- und Redundanzeffekten	179
2.3.1.1.1 Kostenreduktion	180
2.3.1.1.2 Restrukturierung	184
2.3.1.2 Betriebliche Synergien in Form von Ergänzungseffekten	187
2.3.1.2.1 Marktsynergien	187
2.3.1.2.1.1 Marktsynergien im Rahmen der Produktebene	188
2.3.1.2.1.2 Marktsynergien im Rahmen der Präsenzebene	190
2.3.1.2.2 Know-how- und interne Synergien	192
2.3.2 Finanzielle Synergien	194
2.3.2.1 Finanzielle Synergien und externes Wachstum	194
2.3.2.1.1 Synergetische Risikoimplikationen externen Wachstums	196
2.3.2.1.2 Synergetische Allokationsaspekte externen Wachstums	198
2.3.2.2 Finanzielle Synergien und Strategische Allianzen	199
2.3.3 Zusammenfassung	200
3 Externes und kooperatives Wachstum – eine komparative Betrachtung innerorganisationaler und externer Faktoren	203
3.1 Betrachtung der innerorganisationalen Ebenebeider Alternativen	206
3.1.1 Investitionsbedarf	207
3.1.2 Risikoteilung	209
3.1.3 Flexibilität	210
3.1.4 Verhaltensrisiken	215
3.1.4.1 Verhaltensrisiken auf Ebene der Partner	216
3.1.4.2 Verhaltensrisiken innerhalb des Wachstumsobjekts	221
3.2 Externes und kooperatives Wachstum im Blickpunkt der Unternehmensumwelt	225
Exkurs: Phasen im Rahmen der Anbahnung und des Vollzugs von externem und kooperativem Wachstum	229
1 Der Akquisitionsprozess	229
1.1 Phasen der Akquisitionsanbahnung	229
1.2 Mögliche Problemfelder im Rahmen der Akquisitionsanbahnung	234
2 Der Kooperationsprozess	237
2.1 Phasen der Kooperationsanbahnung	237
2.2 Mögliche Problemfelder im Rahmender Kooperationsanbahnung	240
3 Zusammenfassung	241
4 Die Selektion der Wachstumsalternative im Spannungsfeld von Synergien, innerorganisationalen und externen Faktoren – ein Zwischenfazit	242
5 Kooperation und Akquisition – Instrumente der Entscheidungsfindung im Rahmen der Alternativenselektion	247
5.1 Der Transaktionskostenansatz	247
5.1.1 Ergänzende Eckpunkte des Transaktionskostenansatzes von Williamson	251
5.1.2 Würdigung	254
5.2 Ausgewählte entscheidungstheoretische Konzeptionen	257
5.2.1 Die Nutzenwertanalyse	257
5.2.2 Das Barwertkonzept	258
5.2.3 Würdigung	259
5.3 Zusammenfassung	266
Kapitel V: Zur zukünftigen Bedeutung der Kooperation im Rahmen der europäischen Internationalisierung	269
1 Europäische Internationalisierung quo vadis?	269
2 Mögliche zukünftige Einsatzbereiche für die Option „Kooperation“	277
2.1 Kooperationsmöglichkeiten im Kontext der Internationalisierung	277
2.1.1 Die Kooperation im Zuge der Desinvestition	278
2.1.2 Die Kooperation als Alternative zur Desinvestition	279
2.1.3 Die Kooperation als Internationalisierungsoption in strategischen Randregionen	279
2.2 Sonstige Ansatzmöglichkeiten kooperativen Vorgehens	283
3 Zusammenfassung und Ausblick	286
Literaturverzeichnis	XV

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