Kredit- und Bankgespräche fachlich vorbereiten und erfolgreich führen
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Kastner, A. (2000). Kredit- und Bankgespräche fachlich vorbereiten und erfolgreich führen. Leitfaden zur strategischen Vorbereitung von Bankgesprächen. 4. Verlag Wissenschaft & Praxis. https://doi.org/10.3790/978-3-89673-961-2
Kastner, Arno. Kredit- und Bankgespräche fachlich vorbereiten und erfolgreich führen: Leitfaden zur strategischen Vorbereitung von Bankgesprächen. (4).Verlag Wissenschaft & Praxis, 2000. Book. https://doi.org/10.3790/978-3-89673-961-2
Kastner, A (2000): Kredit- und Bankgespräche fachlich vorbereiten und erfolgreich führen: Leitfaden zur strategischen Vorbereitung von Bankgesprächen, 4,Verlag Wissenschaft & Praxis, [online] https://doi.org/10.3790/978-3-89673-961-2
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Kredit- und Bankgespräche fachlich vorbereiten und erfolgreich führen
Leitfaden zur strategischen Vorbereitung von Bankgesprächen
(2000)
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Abstract
Sie müssen Gespräche über die Finanzierung anstehender Investitionen mit Banken führen? Sie möchten sich optimal auf diese Gespräche vorbereiten? Sie wollen wissen, wie diese Investitionen aus dem Blickwinkel von Banken zu sehen und zu beurteilen sind? Dann ist dies das richtige Buch. Eine Hilfe zur Selbsthilfe! Für Unternehmer und Führungskräfte gedacht, die Kredit- und Bilanzgespräche mit Kreditinstituten vorbereiten und sich darüber informieren möchten, welche Rückschlüsse ein Kreditinstitut aus den eingereichten Unterlagen zieht.
Table of Contents
| Section Title | Page | Action | Price |
|---|---|---|---|
| Vorwort | 5 | ||
| Inhaltsverzeichnis | 7 | ||
| Aufgabenstellung | 11 | ||
| Zielgruppe für das vorliegende Buch | 11 | ||
| Aufbau des Buches | 11 | ||
| A Betriebliche Entscheidungen vor Antragstellung | 13 | ||
| 1 Investitionsplanung | 13 | ||
| 1.1 Statische Verfahren der Investitionsplanung | 14 | ||
| 1.2 Dynamische Verfahren der Investitionsrechnung | 16 | ||
| 1.3 Kritische Würdigung dieser Verfahren | 16 | ||
| 2 Finanzierung | 19 | ||
| 2.1 Außen-und Innenfinanzierung | 19 | ||
| 2.2 Eigen- und Fremdfinanzierung | 20 | ||
| 2.3 Einsatz öffentlicher Mittel | 22 | ||
| 2.4 Moderne Instrumente zur Begrenzung von Finanzierungsrisiken | 26 | ||
| 2.5 Finanzierungsregeln | 28 | ||
| 3 Die Finanzplanung | 30 | ||
| 4 Auswahl der finanzierenden Bank | 32 | ||
| 5 Kreditantrag | 34 | ||
| B Die Kreditprüfung und Kreditbeurteilung der Bank | 36 | ||
| 6 Grundlagen der Informationsanforderungen | 36 | ||
| Exkurs 1: § 18 KWG (Kreditwesengesetz) | 36 | ||
| Exkurs 2: Kreditrisiken einer Bank | 37 | ||
| Exkurs 3: Hermes Kreditversicherung | 39 | ||
| 6.1 Informationsquellen der Kreditinstitute | 41 | ||
| 6.2 Probleme bei der Informationsbeschaffung | 43 | ||
| 6.3 Informationsverarbeitung | 44 | ||
| 7 Die Kreditfähigkeitsprüfung | 45 | ||
| 7.1 Analyse der Rechts- und Geschäftsfähigkeit | 45 | ||
| 7.2 Analyse der Rechtsform | 46 | ||
| 7.3 Analyse der Gesellschaftsverträge | 46 | ||
| 7.4 Auskunfteien | 47 | ||
| 8 Die Kreditwürdigkeitsprüfung | 48 | ||
| 8.1 Klassische Verfahren der Kreditwürdigkeitsprüfung | 49 | ||
| 8.1.1 Analyse der Organisationsstruktur und des Betriebsablaufes | 49 | ||
| 8.1.2 Die Bilanzanalyse | 51 | ||
| 8.1.2.1 Arten der Bilanzanalyse | 53 | ||
| 8.1.2.2 Objekte der Bilanzanalyse | 54 | ||
| 8.1.2.2.1 Analyse der einzelnen Jahresabschlußpositionen | 54 | ||
| 8.1.2.2.2 Kennzahlenanalyse | 65 | ||
| Exkurs 4: Cash-flow | 67 | ||
| 8.1.2.3 Branchenvergleiche | 70 | ||
| 8.1.2.4 Finanzflußrechnungen | 71 | ||
| 8.1.2.5 Bestandsdifferenzen- und Bewegungsbilanzen | 71 | ||
| 8.1.2.6 Umsatzüberschußrechnungen | 71 | ||
| 8.1.2.7 Kapitalflußrechnungen | 72 | ||
| 8.1.2.8 Vorteile der Bilanzanalyse | 72 | ||
| 8.1.2.9 Grenzen der Bilanzanalyse | 73 | ||
| Exkurs 5: Bilanzpolitik | 75 | ||
| 8.1.3 Analyse der Investitionsplanung | 77 | ||
| 8.1.4 Analyse der Finanzplanung | 78 | ||
| 8.1.5 Mustererkennung | 79 | ||
| 8.1.6 Länderberichte | 80 | ||
| 8.2 Moderne Verfahren der Kreditwürdigkeitsprüfung | 81 | ||
| 8.2.1 Insolvenzprognose | 81 | ||
| 8.2.2 Managementbeurteilung | 82 | ||
| 8.2.3 Kontokorrentkontenanalyse | 84 | ||
| 8.2.4 Expertensysteme | 85 | ||
| 8.2.5 Neuronale Netze | 86 | ||
| 8.2.6 Analyse der Umweltrisiken | 87 | ||
| 8.2.6.1 Unternehmensbezogene Umweltrisiken | 87 | ||
| 8.2.6.2 Marktbezogene Umweltrisiken | 89 | ||
| 8.2.6.3 Analyse der aufgezeigten Risiken durch die Bank | 90 | ||
| Exkurs 6: EG-Öko-Audit-Verordnung | 91 | ||
| Exkurs 7: ISO-Normen zum Umwelt-Audit und zu Umweltmanagementsystemen im Vergleich zur EG-Öko-Audit-Verordnung | 93 | ||
| 8.2.7 Rating-Systeme | 94 | ||
| 8.2.7.1 Rating von Wertpapiereminenten | 94 | ||
| 8.2.7.2 Länder-Rating | 97 | ||
| 8.2.73 Kredit-Rating | 97 | ||
| 8.3 Sicherheiten | 102 | ||
| 8.3.1 Darstellung der bedeutendsten Sicherheiten | 104 | ||
| 8.3.1.1 Grundschuld | 104 | ||
| 8.3.1.2 Sicherungsübereignung/Verpfändung | 105 | ||
| 8.3.1.3 Forderungsabtretung (Zession) | 106 | ||
| 8.3.1.4 Bürgschaft, Garantie, Patronatserklärung, Mitverpflichtung | 108 | ||
| 8.3.1.5 Positiv-/Negativerklärung | 109 | ||
| 8.3.1.6 Abtretung und Verpfändung sonstiger Rechte, Ansprüche und Anwartschaften | 110 | ||
| 8.3.2 Strategische Vorgehensweise bei Sicherheitenverhandlungen | 111 | ||
| 8.4 Betriebsbesichtigung | 113 | ||
| 8.5 Kreditentscheidung | 114 | ||
| 8.6 Kreditüberwachung | 117 | ||
| C Ausführliche Checkliste zur Vorbereitung auf ein Gespräch mit der Bank | 119 | ||
| D Kreditantragsformular | 134 | ||
| E Literaturverzeichnis | 142 |