Informationszugangsfreiheit im Bankenaufsichtsrecht

Benjamin Felix Schmerker

doi:10.3790/978-3-428-59430-6

Informationszugangsfreiheit im Bankenaufsichtsrecht

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Schmerker, B. (2025). Informationszugangsfreiheit im Bankenaufsichtsrecht. Unter besonderer Berücksichtigung des Informationsaustauschs im Verwaltungsverbund. Duncker & Humblot. https://doi.org/10.3790/978-3-428-59430-6

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Informationszugangsfreiheit im Bankenaufsichtsrecht

Unter besonderer Berücksichtigung des Informationsaustauschs im Verwaltungsverbund

Schmerker, Benjamin Felix

Beiträge zum Informationsrecht, Vol. 46

(2025)

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Additional Information

Book Details

Publisher Name: Duncker & Humblot
ISBN: 978-3-428-59430-6
978-3-428-19430-8 (print edition)
DOI: https://doi.org/10.3790/978-3-428-59430-6
Edition: 1
Language: German
Pages: 418
Collections: D&H 2025
NBE D&H
NBE RECHT
RECHT 2025
Subjects: Freedom of information law

Pricing

Institution: € 166.00 (incl. local VAT if applicable)
Individual: € 109.90 (incl. local VAT if applicable)

About The Author

Benjamin Schmerker studied law at Philipps-University Marburg and Johannes Gutenberg-University Mainz. After graduating from university in spring 2021 he began to write his doctorial dissertation under the supervision of Prof. Dr. Elke Gurlit. Until September 2023 he also worked at her chair as a research assistant. Since November 2023 he is a legal trainee at the OLG Koblenz.

Abstract

Das Recht einer jeden Person auf Zugang zu Behördeninformationen trifft im europäischen Bankenaufsichtsrecht auf einen hoch verdichteten Verwaltungsverbund. Gegen die hieran beteiligten Aufsichtsbehörden bestehen Informationszugangsansprüche, die aus unterschiedlichen Rechtsvorschriften herrühren. Dies wirft die Frage auf, ob der Zugang zu einer Information, die bei mehreren Aufsichtsbehörden vorhanden ist, von einer Aufsichtsbehörde verlangt werden kann, während eine andere den Zugang verwehren muss. Gegenstand der Untersuchung ist, ob solche »Anspruchsasymmetrien« bestehen und ob die Rechtsordnung Vorschriften enthält, um dem angemessen entgegenzuwirken (»Angleichungsmechanismen«). Dabei besteht eine komplexe und unübersichtliche Rechtslage, in der die EZB häufig eine Sonderrolle einnimmt. Die Rechtsordnung gewährleistet einen effektiven Schutz vor Anspruchsasymmetrien. Aus Sicht des Verfassers wird dabei jedoch teilweise die Informationszugangsfreiheit zu weitreichend verkürzt.

Section Title	Page	Action	Price
Vorwort	7
Inhaltsübersicht	9
Inhaltsverzeichnis	11
Verzeichnis der wichtigsten Abkürzungen	20
Kapitel 1: Einleitung	25
A. Themeneinführung	25
B. Gang der Untersuchung	30
C. Themeneingrenzung	31
Kapitel 2: Der Bankenaufsichtsverbund als Informationsverbund	32
A. Grundlagen	32
I. Bankenaufsicht in Deutschland	32
II. ESFS	33
III. Bankenunion	36
1. Einführung	36
2. SSM	36
3. SRM	38
4. Einlagensicherungsrecht	39
B. Informations- und Kooperationsstrukturen im Bankenaufsichtsrecht	40
I. Einführung	40
II. Beaufsichtigte Institute und Personen als Informationslieferanten	40
1. Anzeige- und Meldepflichten	40
2. Auskunfts- und weitere Prüfbefugnisse	42
3. Freiwillige Kooperationsbereitschaft	44
III. Zusammenarbeit und Informationsaustausch im Verwaltungsverbund	45
1. Europäische Bankenaufsicht als Verwaltungsverbund	46
2. Enge Zusammenarbeit innerhalb des SSM	46
3. Enge Zusammenarbeit innerhalb des ESFS	48
a) Allgemeines	48
b) Informationsbeziehungen zwischen den zuständigen Behörden und den ESAs	48
c) Informationsbeziehungen zwischen dem ESRB und sonstigen Teilnehmern des ESFS	49
d) Informationsbeziehungen der zuständigen Aufsichtsbehörden untereinander	50
4. Informationsbeziehungen zwischen der BaFin und der Deutschen Bundesbank	52
C. Zwischenfazit	53
Kapitel 3: Der Grundsatz des Informationszugangs	59
A. Grundlagen	59
I. Charakteristika der Informationszugangsfreiheit	59
II. Vorgaben des Grundgesetzes	61
1. Demokratieprinzip	61
2. Rechtsstaatsprinzip	63
3. Informationsfreiheit i. S. d. Art. 5 Abs. 1 S. 1 Alt. 2 GG	64
III. Primärrecht der EU	69
1. Allgemeines	69
2. Insbesondere: Adressatenkreis	71
IV. Transparenz und Verantwortungsklarheit im europäischen Bankenaufsichtsverbund	75
V. Transparenz und Unabhängigkeit der Bankenaufsichtsbehörden	80
VI. Transparenz zur Förderung einer effektiven Bankenaufsicht	88
B. Die einzelnen Anspruchsgrundlagen	94
I. IFG	94
1. Kein Ausschluss durch Spezialvorschriften	94
a) Naming & Shaming-Vorschriften	94
b) Weitere Rechtsvorschriften	96
2. Anspruchsberechtigung	97
a) Jeder i. S. d. § 1 Abs. 1 S. 1 IFG	97
b) Missbrauchseinwände	98
3. Anspruchsverpflichtung	100
a) Allgemeines	100
b) BaFin und Deutsche Bundesbank	101
c) Weitere Behörden	103
4. Anspruchsgegenstand	105
a) Amtliche Aufzeichnung	105
b) Vorhandensein der Informationen	107
c) Verfügungsberechtigung	107
5. Anspruchserfüllung	112
6. Antragstellung und Verwaltungsverfahren	112
II. Weitere Anspruchsgrundlagen in der deutschen Rechtsordnung	114
III. Unmittelbare Anwendbarkeit des Art. 15 Abs. 3 AEUV und Art. 42 GRCh	115
IV. Transparenz-VO	118
1. Verhältnis zu anderen Zugangsrechten	118
2. Anspruchsberechtigung und -verpflichtung	119
3. Missbrauchsvorbehalt	120
4. Anspruchsgegenstand	121
a) Dokumente	121
b) Aufgabe der Urheberregel	122
c) Beschränkung auf vorhandene Dokumente	122
5. Anspruchserfüllung	123
6. Antragstellung und Verwaltungsverfahren	124
a) Überblick	124
b) Mitgliedstaatliche Dokumente	125
aa) Befugnis zur und Tragweite der Verweigerung der Zustimmung	125
bb) Zuständigkeit innerhalb eines Mitgliedstaats	129
cc) Dokumente, die aus einem Mitgliedstaat stammen	130
dd) Behandlung sensibler Dokumente	132
c) Unionale Dokumente bei Mitgliedstaaten	135
aa) Konsultationspflicht	135
bb) Antragsweiterleitung	137
V. Anwendung der Transparenz-VO auf die EZB	138
1. Wahrnehmung von Verwaltungsaufgaben (Art. 15 Abs. 3 UAbs. 4 AEUV)	138
2. Missachtung des primärrechtlichen Gestaltungsauftrags	145
VI. Beschl. EZB/2004/3	149
1. Erlassbefugnis	149
2. Grundsatz des Dokumentenzugangs	150
3. Erstreckung auf bankaufsichtsrechtliche Dokumente	150
4. Dokumente des ESRB	151
5. Antragstellung und Verwaltungsverfahren	153
C. Zwischenfazit	155
Kapitel 4: Öffentliche Belange als Grenzen des Informationszugangs	161
A. Grundlagen	161
I. Wirksames und ordnungsgemäßes Funktionieren der Bankenaufsicht	161
1. Vorgaben des Grundgesetzes	161
2. Primärrecht der EU	162
a) Funktionierende Bankenaufsicht als primärrechtliches Ziel	162
b) Schutz durch Art. 339 AEUV	164
aa) Allgemeines	164
bb) Insbesondere: Adressatenkreis	165
II. Weitere öffentliche Belange	167
B. Grenzen der einzelnen Anspruchsgrundlagen	170
I. IFG	170
1. § 3 Nr. 4 IFG i. V. m. § 9 KWG	170
a) Verhältnis der Normen zueinander	170
b) Einfluss des Art. 53 CRD IV	174
aa) Überblick und Struktur	174
bb) Definition des Begriffs einer „vertraulichen Information“	177
c) Darlegungsanforderungen	182
aa) Einführung	182
bb) Keine Übertragung der Vermutungsrechtsprechung	184
cc) Darlegung anhand des konkreten Einzelfalls	186
d) Keine eingeschränkte gerichtliche Kontrolldichte	187
e) Informationskategorien	192
aa) Selbst erzeugte Informationen	193
bb) Informationsaustausch zwischen Behörden	196
(1) Allgemeines	196
(2) In § 9 KWG angelegte Angleichungsmechanismen	198
cc) Informationen der beaufsichtigten Institute und Personen oder sonstiger Dritter	202
(1) Allgemeines	202
(2) Freiwillige Kooperation in eigenen Angelegenheiten	203
(3) Hinweise über fremde Rechtsverstöße	205
2. Weitere Rechtsvorschriften i. S. d. § 3 Nr. 4 IFG	206
a) § 32 BBankG	206
b) §§ 4–11 SAG	207
c) Weitere Parallelvorschriften zu § 9 KWG	209
d) § 43 WPO	212
e) Satzung der BaFin	212
3. Schutz der Kontroll- und Aufsichtsaufgaben	213
4. Schutz vertraulich erhobener oder übermittelter Informationen	214
5. Schutz internationaler Beziehungen	216
6. Schutz des Verhandlungs-, Beratungs- und Entscheidungsprozesses	217
7. Schutz vor umfangreichem Arbeitsaufwand	221
8. Verhältnis der Ablehnungsgründe zueinander	222
II. Transparenz-VO	223
1. Verhältnis zum Berufsgeheimnis (Art. 70 EBA-VO)	223
a) Überblick und Struktur	223
b) Definition des Begriffs einer „vertraulichen Information“	225
c) Keine Offenbarungsbefugnis	227
d) Vereinbarkeit mit dem Primärrecht	228
e) Darlegungserleichterungen und gerichtliche Kontrolldichte	230
f) Informationskategorien	231
2. Die Ablehnungsgründe des Art. 4 Transparenz-VO	232
a) Allgemeine Auslegungsgrundsätze der Ausnahmen	232
b) Kategorisierung der Ausnahmegründe	233
c) Schutz der öffentlichen Sicherheit	235
d) Schutz internationaler Beziehungen	236
e) Schutz der Finanz-, Währungs- und Wirtschaftspolitik	236
f) Schutz der Untersuchungs-, Audit- und Inspektionstätigkeiten	237
g) Schutz der Beschlussfassung	239
h) Schutz vor umfangreichem Arbeitsaufwand	241
3. Verhältnis der Anspruchsgrenzen zueinander	242
III. Beschl. EZB/2004/3	242
1. Verhältnis zum Berufsgeheimnis	243
a) Einführung	243
b) Art. 27 Abs. 1 SSM-VO	243
c) Art. 27 Abs. 1 SSM-VO i. V. m. Art. 37 ESZB / EZB-Satzung	243
d) Art. 27 Abs. 1 SSM-VO i. V. m. „den einschlägigen Rechtsakten der Union“	245
e) Art. 8 ESRB-VO und Art. 6 VO (EU) 1096/2010	248
aa) Geheimhaltung vertraulicher Informationen	248
bb) Nutzungsbeschränkung nach Art. 8 Abs. 2 ESRB-VO	248
cc) Angleichungsmechanismus nach Art. 8 Abs. 2b ESRB-VO	249
f) Darlegungserleichterungen und gerichtliche Kontrolldichte	251
2. Grundsatz der Vertraulichkeit aufgrund der EZB-Geschäftsordnung?	252
3. Die Ablehnungsgründe des Art. 4 Beschl. EZB/2004/3	253
a) Vergleich mit den Ablehnungsgründen in der Transparenz-VO	253
b) Verhältnis zu Art. 15 AEUV	254
c) Vertraulichkeit der Aussprachen	255
d) Aufsichtsrechtliche Prüfungen	257
e) Aufsichtspolitik	258
f) Stabilität des Finanzsystems	258
g) Dokumente zum internen Gebrauch	259
h) Meinungsaustausch mit „anderen relevanten Behörden und Einrichtungen“	260
i) Schutz vor umfangreichem Arbeitsaufwand	261
4. Verhältnis der Anspruchsgrenzen zueinander	261
C. Zwischenfazit	262
Kapitel 5: Interessen beaufsichtigter Institute und Dritter als Grenzen des Informationszugangs	269
A. Schutz geschäftlicher Interessen	269
I. Vorgaben des Grundgesetzes	270
II. Primärrecht der EU	273
1. Art. 339 AEUV	273
2. GRCh	274
III. Schutz durch sekundär- und einfachrechtliche Verschwiegenheitsnormen	276
1. Schutzrichtung	276
2. Unternehmensbezug	277
a) Allgemeines	277
b) Juristische Personen des öffentlichen Rechts	277
c) Informationen in zusammengefasster Form	279
3. Geschäftliche Interessen	281
a) Allgemeines	281
b) Gesetzliche Offenlegungspflichten	282
c) Informationen über Rechtsverstöße	284
d) Interessen der Bankkunden als geschäftliche Interessen der Bank	289
e) Fehlende Aktualität	290
4. Neuausrichtung im Zuge der Geschäftsgeheimnis-Richtlinie?	291
IV. Verhältnis zum IFG	293
1. § 3 Nr. 4 IFG i. V. m. § 9 KWG	293
2. § 3 Nr. 4 IFG i. V. m. dem Bankgeheimnis	294
3. § 6 S. 2 IFG	294
a) Einführung	294
b) Betriebs- und Geschäftsgeheimnisse nach herkömmlichem Verständnis	295
c) Keine Neuausrichtung im Zuge des GeschGehG	297
V. Verhältnis zu unionalen Informationszugangsansprüchen	299
B. Schutz personenbezogener Daten	300
I. Grundlagen	300
II. Personenbezogene Daten	301
III. Verhältnis zwischen DSGVO und IFG	303
IV. Verhältnis zwischen VO (EU) 2018/1725 und unionalen Informationszugangsansprüchen	305
V. Schutz durch sekundär- und einfachrechtliche Verschwiegenheitspflichten	306
C. Schutz hinweisgebender Personen	308
I. Grundlagen	308
II. Verhältnis zum IFG	309
III. Verhältnis zu unionalen Informationszugangsansprüchen	310
D. Zwischenfazit	312
Kapitel 6: Besondere Informationszugangsansprüche	315
A. Presserechtliche Auskunftsansprüche	315
I. Gegenüber deutschen Behörden	315
1. Herleitung, Modalitäten und Grenzen	315
2. Verhältnis zur Verschwiegenheitspflicht	319
II. Gegenüber Organen, Einrichtungen und sonstigen Stellen der EU	323
B. Akteneinsichtsrechte in Verwaltungsverfahren	323
I. Akteneinsichtsrecht gegenüber Bundesbehörden	323
1. Voraussetzungen im Einzelnen	324
a) Allgemeines	324
b) Pflicht zur Weiterleitung von Anträgen gem. Art. 32 Abs. 1 S. 4 SSM-RVO	324
2. Ablehnungsgründe	327
II. Akteneinsichtsrecht gegenüber Organen, Einrichtungen und sonstigen Stellen der EU	332
1. Art. 41 Abs. 1, 2 lit. b) GRCh	332
2. Akteneinsichtsrechte nach dem Sekundärrecht	334
C. Zwischenfazit	336
Kapitel 7: Bewertung des Schutzes vor Anspruchsasymmetrien	339
A. Überblick und Kategorisierung	339
B. Bewertung der Angleichungsmechanismen	342
I. Bewertungskriterien	342
II. Absolute Zustimmungsvorbehalte	343
III. Relative Zustimmungsvorbehalte	343
IV. Konsultationspflicht	344
V. Antragsweiterleitung	345
VI. Weisungen	346
VII. Vertraulichkeitsvereinbarungen	347
VIII. Besondere Ablehnungsgründe	347
IX. Sonstige Angleichungsmechanismen materiell-rechtlicher Art	348
X. Nutzungsbeschränkungen	349
XI. Kombination verschiedener Angleichungsmechanismen	350
C. Bestehender Schutz vor Anspruchsasymmetrien im Einzelnen	351
I. Voraussetzungslose Informationszugangsansprüche	351
1. Europäische Institutionen untereinander	351
a) EZB und EBA	351
b) ESRB und EBA	355
c) ESAs untereinander	357
d) ESRB und EZB	357
2. Deutsche Behörden und europäische Institutionen	357
a) EZB und deutsche Behörden	357
b) EBA und deutsche Behörden	359
c) ESRB und deutsche Behörden	362
d) SRB und deutsche Behörden	363
3. Verhältnis zu Aufsichtsbehörden anderer Staaten	364
4. Deutsche Behörden untereinander	367
a) Bundesbehörden	367
b) Bundes- und Landesbehörden	369
II. Presserechtliche Auskunftsansprüche	374
III. Akteneinsichtsrechte in Verwaltungsverfahren	376
D. Zwischenfazit	377
Kapitel 8: Fazit	382
A. Asymmetrischer Schutz durch das Primärrecht	382
B. Die maßgebenden Anspruchsgrundlagen, insbesondere: Nichterfüllung des gesetzgeberischen Gestaltungsauftrags bei Dokumenten der EZB	382
C. Unterschiede und Gemeinsamkeiten bei den Informationszugangsgesetzen	383
D. Annäherung durch ähnliche gesetzliche Geheimhaltungspflichten	384
E. Kombination von Angleichungsmechanismen für einen angemessenen Schutz vor Anspruchsasymmetrien	387
F. Gesamtbewertung des Schutzes vor Anspruchsasymmetrien	388
Literaturverzeichnis	390
Sachregister	414

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